歹徒盜刷信用卡買虛擬貨幣 警抽絲剝繭瓦解盜刷集團

記者蔡琇惠／新北報導

新北市近來發生多起信用卡盜刷購買虛擬貨幣案件，持卡人向銀行申訴稱網路盜刷，並到派出所報案，取得報案證明再向銀行提出爭議款項，使銀行蒙受極大損失風險。新北市警察局刑警大隊科技犯罪偵查隊專案偵辦，鍥而不捨循線追查，日前在新北市、臺中市、高雄市等地收網，查獲江姓犯嫌等共五人到案。

警方調查，該盜刷集團以江姓嫌犯為首，犯罪分工細膩，先以求職為由，詐騙網友個資及證件，再由盧姓、陳姓犯嫌申辦人頭電話卡及虛擬貨幣交易所帳戶，利用銀行異常交易之機制，吸引心存僥倖之民眾交付信用卡，後由集團江姓主嫌、廖姓嫌犯等人使用人頭電話卡註冊交易所帳戶，進行刷卡購買虛擬貨幣泰達幣(USDT)後，以虛擬貨幣錢包進行多次洗錢，最終將不法所得透過交易所平台「下車」兌換成新臺幣出金，牟取不法暴利，之後由信用卡主向銀行及警察機關謊報等「賴帳」行為，以此免繳信用卡費。

專案小組在台中地檢署檢察官何宗霖指揮下，逐步抽絲剝繭，兵分多路前往新北市、台中市及高雄市等地查緝江姓犯嫌等人到案，起獲作案手機、人頭SIM卡、筆記型電腦、存摺等相關證物，全案依照刑法加重詐欺罪、偽造文書等罪嫌移送法辦。