握全台逾95%虛擬資產出入金流 遠銀與高檢署簽MOU反詐

詐騙集團藉虛擬資產、跨平台跳轉及多層錢包移轉等手法規避追查，傳統針對單一帳戶或單一平台進行監控與查緝的模式，已難以因應新型態犯罪樣態。掌握全台逾95%虛擬資產出入金流的遠東商銀，今天(25日)與台灣高等檢察署簽署合作意向書(MOU)，將透過串聯銀行金流、虛擬資產幣流及跨平台行為樣態，形塑台灣虛擬資產反詐的新典範。

此次遠東商銀與台灣高等檢察署MOU簽署，象徵台灣在虛擬資產反詐治理上，正式從單點監控、個案應處，走向跨域聯防、體系協作與情報共享的新階段。也就是將原本分散於銀行端、虛擬資產服務提供商(VASP)以及跨平台間的異質資訊加以整合，轉化為可供司法偵查使用、追溯、串聯的高價值情資。

遠東商銀與台灣高等檢察署簽署MOU，象徵台灣在虛擬資產反詐治理上，正式從單點監控、個案應處，走向跨域聯防、體系協作與情報共享的新階段。圖左為高檢署檢察長張斗輝。圖右為遠東商銀董事長周添財。(陳林幸虹 攝)

法務部長鄭銘謙也出席此次MOU簽署。他私下在和現場幾家幣商交換資訊時也透露，自己對虛擬資產並不是很瞭解，但自己的孩子有投資虛擬貨幣，強調唯有制度化情資共享、科技化分析支援，以及公私協力聯防，才能有效提升整體社會對新型態犯罪的防制能力。

遠東商銀也表示，此次合作具備四大亮點。一是遠東商銀掌握全台超過95%虛擬資產出入金流，不再受限單一平台資訊，有助於更完整辨識異常風險與詐欺模式。二是遠東商銀整合金流、幣流及客戶行為三類資料，已建構全台唯一的虛幣跨域情資，可從多源資料中整理出具司法偵辦價值的關鍵線索。第三是透過與多家VASP建構聯防機制，一旦發現異常風險，除可快速預警，也可即時管制銀行帳戶或交易所錢包，爭取攔阻詐騙黃金時間、降低民眾財損。第四是遠東商銀透過專屬分析模型，將跨平台跳點、資金集中、群組資金路徑等大量複雜異常樣態，轉化為具司法偵辦價值的情報。遠東商銀董事長周添財說：『(原音) 透過API跟這些交易平台的即時連線，讓銀行跟平台之間形成同步運作的防詐網路。當銀行偵查到任何異常的資金，我們可以即時管控這個帳戶。當交易發現有異常的時候，我們也同步的控管錢包。』

高檢署檢察長張斗輝則表示，根據內政部警政署打詐儀錶板165的統計，投資詐欺財損數雖然是最高，但案件的受理數則以網路購物的詐欺最多，上週爆發無卡提款詐欺案件居多，顯示出詐欺集團取得人頭贓物不易，轉而透過現代科技服務便利性，以詐術誘使被害人提供無卡提款卡的序號、QR Code以及密碼，並交由車手提領款項。另外，詐團透過人頭公司虛擬通貨詐騙，洗錢的案件也愈來愈多，希望透過即時資訊交換，風險在第一時間就能夠被辨識、被處理。從銀行到交易所，從金流到幣流，逐步建構一個即時、連動的防詐體系。(編輯：陳士廉)