台灣首宗成功案例！跨境詐騙247萬追回，檢警靠民間鏈上分析，突破境外金流困局

（圖：台灣首宗境外虛擬資產扣押返還案完整流程示意圖。）

虛擬資產詐騙升溫　247萬跨境返還案例曝光

虛擬資產相關詐騙持續升溫，但對第一線檢警而言，真正的挑戰往往不是「是否遭詐」，而是如何從複雜且高速流動的鏈上交易紀錄中，找出能被司法採信的關鍵證據，提高破案機率。

近期高雄出現一起受矚目的成功返還案例。一名受害者於2025年1月向高雄市政府警察局鳳山分局報案，指出遭詐騙集團誘導投資虛擬貨幣，資金最終流向境外交易所。案件後續歷經鏈上金流追蹤、司法調證與跨境程序，整體耗時約363天，最終成功追回約新台幣247萬元財損，並全額返還受害者，成為台灣極其少見的「境外虛擬資產扣押返還」的實務案例，反映出台灣在虛擬資產追查與返還機制上正逐步成形，讓人精神為之振奮。

跨境詐騙金流難追蹤 亞洲樣態數據庫還原資金路徑

熟悉虛擬資產犯罪偵辦的執法人員普遍指出，區塊鏈雖具備公開透明特性，但在實務操作上，最大困難往往是「看得到交易，卻難以快速理解資金最終流向何處」。 特別是在跨境詐騙案件中，犯罪集團常透過多層錢包轉移、跳鏈操作與境外交易所人頭帳戶，使得單靠一般區塊鏈瀏覽工具，難以完整還原資金路徑，更遑論有此專業的檢警人員尚屬少數。

在本案中，出力協助的台灣國際反詐騙協會使用民間業者思偉達創新科技的 Jcard Verify (JV) 幣流追蹤分析工具，協助受害人追查受詐財損，其中一項關鍵能力，即在於思偉達整合「亞太地區鏈上犯罪標籤數據庫」，透過跨境詐騙行為錢包標籤比對分析，使辦案人員得以更快速掌握資金從受害者轉出後的流向，並逐步還原至詐騙錢包與境外交易所人頭戶，有了關鍵情資，就可以進一步作為後續調證、凍結與司法返還的重要依據。

（圖 : 思偉達 JV Monitor 之受害者財損金流分析結果）

從人工查鏈到樣態比對　鏈上分析進入可視化辦案階段

虛擬資產犯罪的核心困難，在於鏈上資料雖然公開，但資訊高度碎片化，使第一線人員難以迅速理解地址之間的關聯與資金流向。思偉達幣流分析師暨台灣國際反詐騙協會理事仇詠平指出，JV Monitor 的設計目標，是將鏈上資料轉化為可視覺化與結構化的分析結果，而其中「亞太地區鏈上犯罪標籤數據庫」的功能，則是在大量歷史案件中整理並收集詐騙相關的行為標籤與情資，協助執法單位進行快速比對與判讀。

在實務應用上，這也使辦案模式逐步從過去的「逐筆查帳」，轉向「錢包地址標籤情資結合金流圖譜分析」，不僅讓使用的檢警人員稱讚大幅提升金流追蹤效率，也讓相關分析結果更容易進入司法程序並被採信。

跨境缺席判決完成返還　台灣反詐實務進入新階段

本案最終透過境外人頭戶「缺席判決」程序，由法院向境外交易所發出扣押裁定令並完成返還流程，全案歷時約一年，成功完成詐金247萬元返還。

執法實務人士指出，過去類似案件常卡在跨境司法協作與證據整合門檻，但此次案例顯示，在鏈上分析工具與樣態化金流判讀輔助下，案件得以更完整進入司法流程，也讓「查得到但追不回」的斷點逐步被補上。

不只工具導入，更需鏈上判讀司法整合能力

除了技術工具導入外，思偉達近年亦與台灣民間反詐騙協會合作，持續推動「加密貨幣金流分析實務工作坊」，以補足第一線辦案人員對鏈上分析與司法程序理解的落差。目前課程參與對象除執法人員外，亦涵蓋金融法遵人員、虛擬資產業者、律師、會計師與私家偵探等專業族群。

課程內容包括區塊鏈基礎知識、常見詐欺金流樣態、地址標籤與風險判讀、鏈上交易圖譜建立、實務案例演練及幣流分析工具操作等。

未來虛擬資產反詐的核心競爭力，已不再只是工具面的議題，而是能否建立跨執法產業端的協作能力。思偉達創新科技執行長鄧萬偉表示，歐美鏈上分析工具雖具備品牌優勢，但詐騙犯罪有高度屬地特性，台灣更需要的是能理解亞洲區詐欺樣態、足夠的標籤樣本數、報案流程與提高破案率的整體解決方案。從本次成功返還案例可見，虛擬資產的可反詐性，已逐步走向案件實務整合與制度協作，並持續提高中。

《加密貨幣金流分析實務工作坊》課程資訊

6月基礎班｜台北場
課程時間：2026/06/13（六）10:00 - 17:30
報名連結：https://forms.gle/YSUKAydX5KZcnsTE9

7月基礎班｜台北場
課程時間：2026/07/11（六）10:00 - 17:30
報名連結：https://forms.gle/mU58YwH4qViGf1xs9