集中清算基金占比逾5成 金管會鼓勵機構加入平台
為提升證券投資信託基金款項收付效率，金管會2022年核准集保結算所經營基金集中清算業務，透過「多對一、一對多」的清算機制，簡化基金收付款及核帳流程。證期局統計，截至目前已有17家投信、14家銷售機構加入清算平台，清算基金檔數占全體境內基金比重達54.6％。
金管會證期局副局長黃厚銘指出，現行作業中，投信需與多家銷售機構、保管銀行分別作業，流程繁瑣、成本高。集中清算平台建置完成後，B2B（機構對機構）款項收付服務於2023年6月正式上線，將原先的多對多匯款轉為集中清算，有助標準化及自動化流程，降低人工作業錯誤與費用支出。
平台也於2024年12月上線B2C（機構對個人）服務，投資人可一次性匯款至集保專戶申購多檔基金，節省匯費與操作時間。黃厚銘表示，對投信與銷售機構而言，清算平台提供明確效益，參與者多為資產規模較大的業者。目前已加入平台的銷售機構，其銷售金額合計占全體境內基金市場約56％。
不過，黃厚銘坦言，仍有部分基金尚未導入清算平台，主因是需額外投入系統開發、人力與平台費用，部分中小型業者仍在評估效益與成本之間的平衡。
金管會設定目標，希望資產規模排名前20大的投信事業最終都能加入，目前已有12家完成加入。雖未設明確時程，但主管機關鼓勵市場參與者積極導入集中清算作業，對於銷售機構的好處是，原本只能多對多收付，現在可以多對一、降低成本，加上可標準化、自動化等優勢，以促進基金市場收付款流程的現代化與資金運用效率，進一步提升基金交易的活絡與穩定性。