新壽續推ESG投資型保單穩萬利第3期來了 助攻資產永續成長力
台新新光金控(2887)子公司新壽於2024、2025年推出業界首檔ESG結構債商品「新光人壽穩萬利外幣投資連結型年金保險」，業績叫好外，也發揮企業永續影響力，贊助植樹計畫，今年3月18日開春推出穩萬利第3期，投資標的為法國外貿銀行（Natixis）發行之8年期澳幣綠色債券，連結新加坡交易所計算和發布之「iEdge ESG焦點環太平洋永續發展目標25指數（價格回報指數）」選擇權，讓投資人在支持全球淨零轉型的同時，也能參與25家ESG環太平洋永續發展目標標竿企業的成長。
穩萬利第3期投資標的為連結綠色債券之境外結構型商品，其發行機構法國外貿銀行（Natixis）實力雄厚，隸屬於法國市佔率第二大銀行集團——BPCE集團。該行自2008年起即深耕台灣市場，並於2017年正式設立台北分行，長期為台灣機構投資者提供客製化的企業與投資銀行解決方案，服務範疇涵蓋企業銀行產品、投資避險方案及資產負債最佳化等專業諮詢服務。
新光人壽表示，本商品募集資金將專款用於環境友善專案，範圍涵蓋：再生能源、綠建築、永續農業及清潔交通四大綠色資產，讓投資人的資金能實質支持全球淨零轉型。在選擇權連結標的部分，指數篩選出25家對環境與社會具備正面影響力的領導企業，涵蓋13家美國、7家日本及5家台灣頂尖公司。在入選的5家台灣企業中，台新新光金控更是入選名單中唯一的金融產業代表，充分展現集團在永續經營上的國際實力，另外4家包含指標性企業台積電、台達電、日月光與長榮航空。
「穩萬利第3期」保單幣別為澳幣，適合有出國留學基金、退休海外生活費用之外幣需求者。保費繳別為躉繳，保單費用透明且簡單，繳交保險費時，僅收取保費費用，沒有額外的保單管理費、部分提領費用及解約費用等其他費用。
保戶投保「穩萬利第3期」，躉繳之保險費經新光人壽扣除保費費用後，即為淨投資本金，將投入滿期一次給付之結構型商品投資標的，保戶持有至投資標的運用期屆滿，且發行機構未發生違約情事之情形，或未發生不符合法規事件、稅務事件、不可抗力事件或相關處置機關在銀行復原及處理指令下採取相關行動，即可領回淨投資本金及固定配息，若選擇權連結之指數期末收盤價格優於期初收盤價格，還可享有額外紅利配息。年金給付期則可以根據自身財務規劃需求，選擇一次給付，或是保證期間10年、15年、20年等分期給付方式。