虛幣轉帳加強身分查核 逾3萬須附生日住址
虛擬貨幣跨平台轉帳不只要確認錢包地址，連轉帳人的身分也得一併核對！金管會今(20)日起對國內虛擬資產服務商實施「轉帳規則」(Travel Rule)，不論金額大小，幣商都要傳遞交易雙方基本資料；若移轉價值超過新台幣3萬元，個人得補上出生日期與住所地址，企業則須提供辨識編號及登記地址。
這項新規從國內平台間轉幣率先實行，首波涵蓋8家已開業、辦理移轉業務的虛擬資產服務商(VASP)。目前國內共有11家業者完成洗錢防制登記，另3家尚未營業，未來涉及轉幣業務的業者，開業後同樣必須遵守新規。
與過去最大的差別，在於轉帳資料要跟著虛擬資產一起送達收款平台。除交易雙方姓名或名稱外，業者還應掌握相關錢包資訊，並將必要資料提供接收方，才能辦理移轉，並非轉帳不到3萬元就能免除身分查核。
超出3萬元的交易，再多一道查核程序。轉出人為自然人，平台須額外取得生日、住所地址；如果是公司等法人，則須取得官方辨識編號、設立登記地地址。收款端幣商也必須比對收款者資料與既有客戶紀錄，強化交易追蹤及洗錢防制。
至於新增程序是否讓轉幣時間拉長、手續費變貴？金管會證期局副局長黃仲豪說明，國內業者已透過自行開發的系統交換資料，增加的核對內容不多，預期對交易時間及成本影響有限。
境外轉帳並未同步適用，金管會規畫在2027年底前擴及國內與海外幣商間移轉，主要是因各國上路時間與資訊格式不同，不像銀行有共同的SWIFT系統，平台還須完成跨境系統對接；未來傳輸的身分資料，原則上與國內規定一致。
此次修法參考國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF)標準，並經金管會與虛擬通貨公會多次協商。證期局提到，依國際統計，約83%的受調查國家及地區已完成轉帳規則立法，但實際執行比率僅約4成，包括美國、日本、韓國、香港及歐盟等市場已陸續推動。
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