金管會發布金融業回饋指引！首納經營核心推22項行動方案
金管會29日發布「金融業深化社會信任與回饋行動指引」(下稱本指引)，期望透過建立共同理念與推動架構，引導金融服務業持續深化對社會大眾、客戶及員工的正向回饋，建立金融與社會共榮共好的發展模式，實踐「信任金融」的理念。
金管會表示，近年來在政府推動金融安全與發展並進的監理主軸下，我國金融市場持續穩健發展，金融機構經營績效及資本韌性亦持續提升。金管會提出「信任金融」理念，鼓勵金融服務業在提升經營體質的同時，持續深化社會信任，讓金融發展成果回饋社會，形成「信任提升、政策開放、發展擴大、社會受益」的正向循環。
因應國際ESG與永續發展趨勢，金管會近年持續推動永續金融（E）及公司治理（G）相關政策，並已建立完整的推動架構及基礎。相較之下，金融服務業在社會面向（S）雖已長期投入金融教育、弱勢關懷、偏鄉服務、防詐騙宣導、高齡金融、普惠金融、公益慈善等各項社會公益工作，但因內涵範圍廣泛，尚缺乏系統性的架構與整體性的引導方向，因此，金管會提出本指引，希望建構更具整體性與策略性的推動架構，引導金融服務業將回饋行動由附加性作為，提升為「經營核心策略」之一環，透過「策略化」、「制度化」與「長期性」之推動機制，以全面深化企業承擔社會責任之廣度、深度及實質影響力。
本指引列出下列四大推動目標：
一、建立金融服務業與社會信任之正向循環：透過持續、具成效與社會有感的回饋行動，形成累積信任、促進發展的正向循環。
二、發揮金融專業價值回應社會關鍵需求：運用專業優勢，積極協助解決社會面臨之痛點與挑戰，提升社會整體福祉。
三、擴大公私協力效能提升社會影響力：整合各界資源共同推動回饋計畫，補充政府政策無法觸及的社會服務缺口，創造更大公共價值。
四、建立金融服務業共同參與回饋生態系：建立回饋行動之治理機制、經驗分享平台及成果揭露制度，帶動更多回饋工作。
金管會為達成前揭目標，提出四項原則、五大策略、三大回饋對象與行動面向，並訂定揭露方式來引導金融服務業推動金融回饋：
四項原則：本指引以「自發參與、發揮特色、長期實踐、社會有感」為核心理念，尊重各金融機構依其規模、經營特色及社會需求，自主規劃回饋方案，不設定一致性的回饋模式，而是鼓勵結合本業專長及資源，發展具有特色、持續性及影響力的社會回饋行動。
五大推動策略：本指引建議金融服務業透過「與經營策略整合」、「納入公司治理」、「建立專責組織架構」、「建立反饋優化機制」及「前瞻佈局未來」等五項推動策略與制度，使回饋作為轉化為長期且持續之具體實踐。
三大回饋對象及行動面向：本指引建議金融服務業可依據社會大眾、客戶及員工等三大面向規劃回饋措施，提供各回饋面向共提出二十二項行動面向參考項目，並可優先聚焦於公共資源尚未充分涵蓋的領域進行資源投入，擔任政府之協力支援角色，強化整體社會支持網絡。
社會面向（十大參考項目）：金融服務業秉持「取之於社會、用之於社會」精神，將回饋行動延伸至整體社會，依不同社會需求與發展重點，提供具延續性與影響力的資源投入或支持方案，並針對資源相對不足地區與族群，強化基礎照顧與發展量能，提升整體社會韌性與包容性，促進社會共榮與福祉。
客戶面向（五大參考項目）：金融服務業將經營成果回饋給客戶（消費者），不宜僅限於傳統的贈品、抽獎或短期促銷，可朝向將經營成果透過降低客戶負擔、提升客戶福利、增進金融包容等面向進行回饋。達到「客戶受益、社會受益、提升金融服務業社會信任」。
員工面向（七大參考項目）：員工是企業最重要的無形資產，更是金融服務業穩定運作與信任建立的基礎。金融服務業應將經營成果適度回饋員工，特別是基層員工，透過提高員工薪資與福利、友善職場環境、完善職涯發展與專業能力培育等回饋。
揭露方式與重點：金融服務業可優先於官網建置「金融大回饋揭露專區」，主動揭露回饋行動，亦可於永續報告書、年報或其他管道同步揭露相關資訊。揭露內容重點包括：理念目標與治理架構、具體成果、行動亮點，並提升揭露資訊之可及性與可見度，增進社會大眾、客戶與員工之瞭解與認同。
金管會進一步表示，金融總會、各金融同業公（協）會及相關金融周邊單位將透過「資源串聯」、「經驗交流」及「案例分享」，凝聚金融服務業整體回饋能量，發揮資源整合綜效，金管會並規劃於「永續金融網」設置專區，彙整各金融服務業「金融大回饋專區」之網頁連結，以及揭露具代表性及示範效果之標竿回饋案例，促進經驗擴散與相互學習，提升整體金融服務業社會回饋的能見度及影響力。
展望未來，金管會將持續攜手金融總會、各金融同業公（協）會、金融機構及社會各界，深化「信任金融」理念，推動金融回饋，鼓勵業者將社會回饋融入經營策略與企業文化，持續發揮金融專業與核心能力，讓金融發展成果與全民共享，共同實現「信任金融、共好社會」的願景。