股神巴菲特金融持股逾34%！全球金融股00998A以年化9%成焦點

股神巴菲特金融持股逾34%！全球金融股00998A以年化9%成焦點 圖/pexels

雖然股神巴菲特退休了，但波克夏的持股組合仍是投資人關注焦點，截至 2026 年第2季，美股投資組合仍高度集中於金融服務與科技產業。其中，金融服務以 34.60% 的持股占比排名第一，科技產業則以 22.79% 位居第二，顯示仍有相當大的抗風險意識。根據統計數據，若排除如新冠疫情等全面性的系統性風險事件，在科技股面臨修正期間，那斯達克與費半的跌幅分別高達11%與15%，同期間全球金融股的跌幅卻僅有2%。

著眼於全球金融市場的龐大商機，分析師認為00998A在操作策略上展現了與眾不同的選股視野，不同於其他ETF鎖定單一市場配置，採取「重壓歐洲、美日為輔」的策略，精準鎖定監管放寬且財富增值最快的地區。此外，在歐債危機後，歐洲各國加速財政改革，經濟體質日趨強健，儘管基本面強勁，歐洲金融股目前的本益比與股價淨值比卻仍遠低於美國，不僅具備豐厚的資本利得潛力，更能提供強勁的股息成長空間。

分析師也認為00998A的全球大型金融業具備穩定的手續費、利息與交易佣金收入，在震盪盤勢中擁有高殖利率防禦性。00998A近一次配息每單位配0.404元，單季配息率2.34%，換算年化配息率約9.36%，相較於科技股，提供給投資人一個穩健的現金流。

理財專家也發現，00998A在稅務規劃上具備更為顯著的優勢，由於該基金的配息來源屬於海外所得，依據現行稅法規定，海外所得享有極高的基本所得免稅額度，且投資人無需像領取國內股息般繳納二代健保補充保費，意味著投資人所領取的每一次配息，都能夠更完整地落入自己的口袋，免受繁複稅負的侵蝕，實質的投資效益有望大幅提升。

※免責聲明：文中所提之個股、基金內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧。