會賺錢版本的0050正式問世！《定期定額》觀測室：009816回測報酬率近160%完勝大盤

商傳媒｜記者彭耀／台北報導

《定期定額》觀測室在YouTube影片中指出，市場長期關注的「會賺錢的0050」概念正式出現。影片以即將募集的「凱基台灣 TOP50（009816）」為切入點，介紹台灣指數公司最新推出的「特選臺灣TOP50 指數」，被形容為0050的進化版本。

影片說明，截至2025年12月2日為止，元大台灣50（0050）近5年績效約為正110%。不過，長期以來市場對0050仍有一項爭議，即部分成分公司「本業不賺錢」，卻因市值夠大而被納入指數，甚至仰賴投資收益支撐獲利，讓不少長期投資人產生疑問。

《定期定額》觀測室指出，台灣指數公司於12月1日發布「特選臺灣TOP50指數」，可視為「加入獲利過濾條件的0050升級版」。該指數在盤中每5秒更新一次，運作方式與既有正式指數同步，但在選股條件上更加嚴格。

影片進一步整理該指數的選股流程，分為三個步驟。

第一，檢查流動性，確保個股具備一定成交量；

第二，要求企業必須連續四季稅後淨利為正，若連續四季虧損、或獲利不穩定，將被剔除；

第三，從符合獲利條件的公司中，挑選市值最大的 50 家並依市值排序。

影片形容，該指數「不只看規模，也看獲利」，比傳統市值型指數更為嚴選。

在績效表現方面，影片引用官方回測數據指出，特選臺灣TOP50指數在2020年9月至2025年9月期間，5年累計報酬率約為159.44%，優於同期間加權指數的約143.19%。2024年殖利率約4.03%，亦高於加權指數的3.27%，顯示該指數在規模、獲利與配息表現上相對穩健。

至於市場關注的 ETF 推出進度，《定期定額》觀測室指出，追蹤「特選臺灣 TOP50 指數」的 ETF 已正式推出，由凱基投信發行的凱基台灣TOP50（009816） 搶先登場。根據影片整理，009816募集期間為1月14日（三）至1月20日（二），被市場視為「會賺錢版本的0050」正式問世，也成為繼元大台灣50（0050）、富邦台灣50（006208）之後，備受關注的新一代市值型 ETF。

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險