從0050挑績優股賺更多？2表揭真實數據：買下全市場，是因為對市場保持敬畏！

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元大台灣50（0050）成分股常被戲稱為「台積電與他的快樂小夥伴」，許多投資人喜歡從小夥伴中「挑選資優生」，或試圖用「剔除法」刪掉不看好的個股來規避風險，希望能自組ETF取得超額報酬，我要告訴你即使在當中挑選資優生，也是非常難以打敗大盤。

台積電今年不再是領頭羊

過去幾年只要說到0050，就會聽到一句，還不如買台積電（2330），甚至有一派挑選ETF的法則是看「含積量」，就是看台積電的占比，比例愈高就選哪一檔。

今年報酬率：
台積電報酬率：50.57%

0050報酬率：53.35%

確實在台灣人以及專業投資人的看法中，台積電依然是最穩固的公司，今年熱門的主動式ETF，各經理人幾乎都會把台積電放在最大持股中，雖然現在表現中庸，還是非常期待台積電上漲帶領台股衝到5萬點。

選中比0050績效好的標的，跟擲銅板差不多

以0050績效表現為基準（截至2026.07.20）：
前段班：23位（選中機46%）
後段班：27位（選中機率54%）

圖片來源：遲早要退休

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翻開報酬率清單，今年最亮眼的族群無疑是AI相關的個股（ABF載板、CCL伺服器材），如：欣興（3037）、南電（8046）、臻鼎-KY（4958）漲幅都輕鬆突破200%。

但在2026年初，誰能預想到去年被視為夕陽產業的南亞 (1303)，靠高階電子材料以及CCL伺服器題材今年報酬率（211.3%）竟然能跑贏護國神山台積電（50.57%），可說是跌破大家眼鏡。

有趣的一點，最近許多投資人在被動元件吃虧，不過國巨（2327）竟然是報酬率表現第5名(174.68%)，令我相當意外，獲利好，不代表股價一定漲。

不知道大家有沒有辦法猜到表現最差的2家公司，也是唯二負報酬的公司，世芯-KY（3661）、緯創（3231）。

世芯-KY 2024年及2025年EPS分別81.34元跟69.18元，外資更預估後續連續3年EPS破100元，今年在Google TPU題材帶動下，一路上漲到5,640元，後續雷聲大雨點小，持續走跌回到年初價位，報酬率-4.13%，很難想像一家高獲利的公司，甚至還有搭上AI題材，在多頭行情之下，卻是負報酬。

認清現實：我們並不比市場聰明

主動選股的難處在於：你必須同時預判AI誰會贏，還要猜到傳產何時回春，「市值型ETF」的核心價值，就在於它不需要你煩惱選股，因為它內建了自動調整機制：

留強：成長中的黑馬會被納入或調高權重；
汰弱： 衰退中的公司會被降低權重甚至剔除。

買下全市場，不是因為我們懶，是因為我們對市場保持敬畏！

本文獲「遲早要退休」授權轉載，原文：告訴你主動選股有多難，赫然發現聞風喪膽的奪魂巨是今年資優生

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遲早要退休

不想待到65歲，所以決定40歲就退休。

我是一名在職場選擇「安靜離職」的工程師。 不想在股市殺進殺出，只想透過指數ETF慢慢變富，換回陪家人的時間。

目標3,000萬，目前進度已過半。