高資產財管規模破3兆 前8月大舉吸金近兆元
搶攻「豪額人」理財商機，各家銀行今(2026)年繳出亮眼成績單。金管會最新統計顯示，今年1~8月國銀高資產財管管理資產規模(AUM)增加9,506億元，新增客戶逾1萬人，兩項增量均已超越去(2025)年全年表現。隨著資金與客源持續擴大，截至8月底，23家已開辦相關業務，管理資產站上3兆元大關，客戶數首度突破3萬人，雙雙寫下開辦以來新紀錄。
這波成長動能在8月尤為明顯，單月新增管理資產1,698億元，客戶數上升1,984人，兩項增量同步寫下歷史新高，推升整體AUM達3兆1,089億元、客戶數3萬596人。與去年同期比較，資產規模大幅成長72.53%，客戶數增幅更達84.68%。且自4月起，國銀AUM已連續5個月維持單月千億元以上增量，足見高資產財管業務正加速擴張。
金管會分析，從2020年8月推出財管2.0以來，高資產財管業務快速成長，管理資產規模不到1年內，從2兆元跨進3兆元。究其原因，除了參與銀行增多外，金融機構也持續強化專業人才與商品設計，帶動服務量能提升。目前已有26家銀行取得高資產財管業務核准，其中23家正式開辦。
值得關注的是，富豪資金配置逐漸轉向投資市場。8月底高資產客戶存款占比降至39.4%，創2022年4月以來最低水準；基金、債券及保險占比則分別提高至17.3%、14.9%及13.2%。金管會指出，隨著投資市場氣氛轉佳，高資產客戶增加收益型商品配置，帶動資產組合朝多元化發展。
為掌握這波財管商機，各銀行將服務延伸至資產融資與家族財富傳承。2025年7月啟動的高雄資產管理專區，已有21家國銀進駐；家族辦公室顧問服務更逐步擴展至全台，首波11家銀行符合申請資格，為後續市場成長增添動能。
證券商同樣積極爭取富豪客群。金管會統計，10家獲准辦理高資產業務的券商，截至8月底累計客戶2,136人、交易金額6,585億元，年增幅分別達41%及81%。其中永豐金證券累計交易3,211億元居首，國泰證券及兆豐證券分別以1,281億元、712億元緊追在後，反映高資產理財商機已是金融業競逐的重要市場。
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