最佳財富管理機構揭曉！彭金隆回顧財富管理發展20年：金融業者把不可能變成可能
李瑞瑾
圖片 今周刊攝影部 提供
「20年是一段不算短的日子，在這20年評審過程中，深深感受到業者的成長與用心。」9月9日，《今周刊》財富管理銀行暨券商評鑑調查舉行頒獎典禮，適逢本項評鑑調查邁入連續第20年，《今周刊》發行人梁永煌對此感慨說道。
梁永煌指出，20年來，金融業者提供的財管服務面貌持續轉變，台灣總體經濟環境同樣變化劇烈。他回憶，2007年，《今周刊》舉行第一屆財管評鑑時，台灣人均GDP僅17,757美元，直到2025年底，台灣人均GDP已增長1.2倍，來到39,500美元，民眾所得大幅增加，對財富管理的需求、對產品的期待，也大不相同。
金融業20年財管策略轉變 結合AI變身「暖心管家」
從《今周刊》歷年針對財富管理評鑑的報導進行文字雲分析，梁永煌指出，2007年可說是商品業績掛帥的年代，銀行靠者高毛利商品賺取手續費，理專則單打獨鬥，透過話術銷售進行業績衝刺，客戶則追求高報酬；到了2017年，銀行開始全力推動數位金融協作，理專則化身專家團隊，透過大數據應用精準行銷，而普遍使用智慧手機的財管客戶，也更重視服務便利與資訊透明。
▲《今周刊》發行人梁永煌指出，台股市值已大幅增加至全球第四，必定會帶給財富管理業者更大的業務機會，但也是更大的責任。
直到今天，進入AI永續傳承的智慧年代，銀行積極打造亞洲資產管理中心，理專則秉持金管會一向重視的公平待客服務客戶，成為結合AI工具的暖心管家，客戶不只重視報酬，也更重視家族資產保全與傳承。
從第一屆起，便擔任評鑑顧問的世新大學傳播管理學系專任客座副教授郭迺鋒進一步指出，如今的金融業者，不只要做KYC、KYP，還得要做「KYA」，也就是結合AI功能服務客戶，根據今年的調查，在客戶開始使用AI之後，AI也讓客戶的金融識能提高了，對於金融業者經營財富管理客戶，其實也是另一挑戰，「但相信未來，業者也可以在結合科技服務方面，發揮得更多、更好。」郭迺鋒如此說道。
▲世新大學傳播管理學系專任客座副教授郭迺鋒期許業者可結合AI提供科技金融服務。
致力發展亞資中心 成功打造「台灣特色」服務
擔任頒獎貴賓的金管會主委彭金隆致詞表示，台灣財富管理市場持續成長，除了金融機構努力的投入以外，更需要有一個非常穩定、健全，且具競爭力的環境支持，此亦是金管會持續努力的目標。他指出，在推動亞資中心政策前，金管會便全面盤點台灣市場的優勢，也摸清楚自己的劣勢，因此，提出「留財引資、投資台灣」如此具有台灣特色的資產管理中心的核心策略，並推出務實的五大面向、16項策略，並逐一進行中。
彭金隆對金融業者的努力表示感謝，指出業者不僅逐步打造出具台灣特色的資產管理生態系，整體管理資產規模也顯著成長，這不僅反映台灣資產管理市場持續成長的動能，也顯示產業界對政策的支持與信心。
▲金管會主委彭金隆表示，過去一年，透過地方資產管理專區的概念，金融業者成功地化不可能為可能，並取得了客戶信任。
「台灣走到這裡，我特別感受到，我們的信心不一樣、我們看待未來的可能性不一樣。」彭金隆指出，過去一年，透過地方資產管理專區的概念，成功地讓過去認為「不能做的事情」變成「可能」，並成功取得了客戶的信任。同時，讓金融市場去驗證客戶的需求，累積經驗、建構人才庫。
彭金龍強調，台灣過去在推動資產管理業務時，其實從來都不是缺錢，最缺的是人才，他也因此特別呼籲金融機構，「絕對不要忘記培養人才、爭取人才、吸引人才，因為金融業最重要的資產，就是人才！」
彭金隆進一步指出，金管會未來也將持續前進、完善政策，就如金管會正在研擬《金融市場與資產管理發展條例》專法。他說，推出專法的目的，就是希望政策穩健，並讓國、內外業者，看到政府發展亞洲資產管理中心的堅定態度，透過這樣的方式，也才能讓本土的金融業者與境外資金，有信心投資台灣。
台灣資金充沛 最適發展財管生態系
擔任頒獎貴賓的行政院政務委員葉俊顯亦於致詞時表示，今周刊20年來以專業、公正、客觀的評鑑，見證臺灣金融產業的成長，也見證財富管理業務，從傳統的服務，到數位化、智慧化、國際化，以及永續化的旅程；亞洲資產管理中心的核心目標，不僅是吸引國內外的資金留在台灣、投資台灣，更重要的是，促進資金與產業有效的連結、支持國家戰略產業及公共建設發展。
▲行政院政務委員葉俊顯指出，台灣具備深度的製造基礎，有完整的產業聚落、優質的企業，以及充沛的民間資金，具有發展資產管理完備且良好的條件。
葉俊顯指出，台灣具備深度的製造基礎，有完整的產業聚落、優質的企業，以及充沛的民間資金，具有發展資產管理完備且良好的條件，政府也將持續推動市場開放的法規鬆綁、支持商品創新，以及完善的資產管理生態系，讓金融產業提供更專業、更多元、更便捷，且更具國際競爭力的金融服務。
財管20年轉型有成 贏得客戶信任、實現富足人生
玉山銀行於今年獲得「最佳財富管理銀行獎」第一名，玉山銀行董事長黃男州發表感言時表示，「一次的第一名可能是運氣，能夠長期保持第一名，那才是真的不容易！」他認為，這也金融同業共同努力的目標，希望金融同業大家一起努力。而今年獲得「最佳財富管理券商獎」第一名的元大證券則表示，元大證券持續以「時時刻刻、全民守護」作為核心精神，建構財富管理的平台與服務，期許在未來十年，亦可用金融創新、自家的專業，專業人員的熱誠，持續協助客戶實現富足美滿人生。
「經過20年的變革，台灣金融業一步一腳印，展現了一個全新面貌，也獲得民眾更高的滿意與信任。」梁永煌說，台灣資產管理進入新階段，在台股盛事下，市值已大幅增加至全球第四，必定會帶給財富管理更大的業務，但對金融業者而言，這不只是更大的業務，也是更大的需求與承擔，透過政策與業者共同努力，也才能讓台灣的財富管理服務越來越好。
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