金融科技擁抱 AI 服務 財富管理平台導入智慧助理

商傳媒｜林昭衡／綜合外電報導

隨著人工智慧（AI）技術持續發展，多家業者紛紛推出創新產品與服務，將 AI 深度整合至金融科技領域，以提升作業效率與合規能力。

D1g1t LLC 近期發表了 d1g1t MCP server，這款連接器基於開放模型語境協議標準（open model context protocol standard）建構，能將該公司的企業級財富管理平台直接連結至 Anthropic 的 Claude、OpenAI 的 ChatGPT 和微軟的 Microsoft Copilot 等通用型 AI 工具。該系統將 AI 原生嵌入顧問工作流程，讓金融顧問可擁有一個即時且受管控的 AI 助理。透過 d1g1t MCP server，顧問能以自然語言向 AI 模型發出指令，例如查詢家庭資產持有狀況、摘要年度績效、標記指令違規，或協助彙報客戶報告。AI 模型隨後能安全地從 d1g1t 平台檢索即時資料並進行處理。

在合規領域，Smartria LLC 推出了 SmartArchive，這是一項由 AI 驅動的數位通訊歸檔與監控解決方案。SmartArchive 旨在為企業提供單一平台，以捕捉、監控和審查跨渠道的業務通訊，並將訊息集中儲存於一個可搜尋、集中化且安全的系統中。這項技術有助於合規團隊輕鬆應對稽核，並展現監管能力。SmartArchive 的技術是向 Presults 取得授權的。

此外，Humanity Labs Inc. 與 Mariner Wealth Advisors LLC 宣布建立為期五年的合作夥伴關係，目標是將 Mariner 內部的人工智慧勞動力擴展至超過 700 名全職等效人力。這項合作標誌著註冊投資顧問（RIA）公司中最大規模的 AI 勞動力夥伴關係，使 Mariner 成為首家企業級採用此模式的財富管理公司。這個 AI 勞動力團隊將作為嵌入式單位，與 Mariner 員工協同作業，處理如客戶入門、帳戶開立、合規審查、客戶報告、帳單製作和潛在客戶入門等營運工作。Mariner 目前管理超過 7,500 億美元的客戶資產，截至 5 月 31 日，其附屬公司合計管理的顧問資產超過 6,297 億美元。AI 勞動力的每個行動都會儲存於共享記憶層，持續建構 Mariner Organizational General Intelligence 這套專有的營運智慧系統。