三銀行沒做好洗防淪炒房團幫凶 金管會開罰
三家銀行在承作個人房貸時沒檢視客戶身份及還款來源、申貸內控機制不嚴謹讓炒房團大鑽漏洞，金管會開罰！金管會銀行局副局長童政彰21日指出，去年在對聯邦銀行、新光銀行、元大銀行辦理一般業務檢查、不動產授信業務專案檢查及自然人購屋貸款專案檢查結果，發現這三家辦理自然人購屋貸款業務，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失，聯邦銀及新光銀各被罰150萬元、元大銀行則被核處糾正。
童政彰指出，去年金檢查包括十家銀行、七家信合社及三家票券商，發現三家有疏失。其中聯邦銀及新光銀被查核了約有2、30戶，發現銀行授信過程中沒有做好把關，主要有二大違規，一是沒落實認識客戶及客戶身份持續審查作業，像是對進件來源通路媒體有負面報導者，未納入觀察名單，進件來源控管不當、對借戶所得來源未確實查證其收入真實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力。
童政彰指出，銀行也沒建立或落實執行帳戶及交易的持續監控機制，像金檢過程中發現到，貸後資金竟由代書幫客戶代理借戶提領現金而發生金流斷點，銀行就應該去查到底是以服務客戶名義還是涉第三人的行為態樣，當發現借戶是公司負責人，這個人卻沒所得，貸後資金由代書代理匯款至代理人他行帳戶，銀行就應該警覺，防杜洗錢風險。
另外，銀行也未落實檢視或查證是否為可疑交易，對客戶經常代理他人存、提大額現金，且經洗錢防制交易監控系統產生之警示案件，未落實檢視或查證是否為可疑交易。
因此，聯邦銀行及新光銀行涉及未完善建立及落實執行洗錢防制作業，各核處新臺幣150萬元罰鍰。
至於元大銀行情節較輕，童政彰指出，元大銀在相關機制上有建立、警覺性也較高，但在個案執行不完善，所以僅處以糾正。
童政彰指出，金檢目的不是為了查炒房團，而是要銀行把洗錢防制做好，把資金配置到真正有買屋的消費者手上。確保銀行健全經營。