我國洗錢風險評估 毒品、詐欺、組織犯罪列「非常高度威脅」前3名
行政院洗錢防制辦公室(簡稱洗防辦)今(12/18)日發表「2024年國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告」，同時公布我國第三部洗錢資恐及資武擴風險評估結果，其中我國深受洗錢非常高度威脅之犯罪共有10大類型，而毒品販運、詐欺、組織犯罪又列為前3名。
台灣自1997年以創始會員身分加入亞太防制洗錢組織（Asia/Pacific Group On Money Laundering，簡稱APG），一向遵循防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force, 簡稱FATF) 所頒定的防制洗錢、打擊資恐(對恐怖活動、組織、分子之資助行為)及資武擴(資助武器擴散)國際規範，參與國際防制洗錢工作不遺餘力。
自2018年起，洗防辦以每3年為期，統籌進行國家洗錢資恐及資武擴風險評估，今年共有53個公部門機關、23個私部門機構，在國內外專家協助下，全面評估當前台灣所面臨的風險全貌，於今年12月初正式確認評估結果及完成相關作業程序。
今日下午，洗防辦在法務部舉行2024年國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告發表會，並正式公布我國第三部洗錢資恐及資武擴風險評估結果。在洗錢威脅方面，我國深受洗錢非常高度威脅之犯罪共有10大類型，包含毒品販運、詐欺、組織犯罪、稅務犯罪、證券犯罪、非法賭博、地下匯兌、走私、貪污賄賂及智慧財產犯罪；高度威脅之犯罪則有第三方洗錢。
而在較易被利用於洗錢、資恐的行業或部門，我國非常高風險弱點包含國際金融業務分行(OBU) 、提供虛擬資產服務的事業或人員、本國銀行；高風險弱點則有國際證券業務分公司（OSU）、外國銀行在臺分行、國際保險業務分公司（OIU）、證券商、銀樓業、辦理儲金匯兌之郵政機構、人壽保險公司、會計師、律師、提供第三方支付服務之事業或人員、不動產經紀業、農業金融機構（含全國農業金庫、農會信用部及漁會信用部）等。
在資訊透明度不足部分，公司組織以非公開發行公司的股份有限公司及有限公司風險較高；信託則以非營業信託及私益信託風險較高。至於資恐威脅方面，我國屬於低度風險；非營利組織則以人民團體、全國性宗教財團法人及社會福利財團法人等 3 類，屬於較有風險類型。另外，我國資武擴風險在北韓部分的風險評等為中度，伊朗部分評等為低度。
對此，與會的行政院政務委員林明昕指出，行政院協調各機關，已提出「國家防制洗錢打擊資恐及資武擴策略藍圖」，提供各機關於防制洗錢、打擊資恐及資武擴方向上，有明確目標。他還提到，為了因應所面臨犯罪挑戰，行政院長卓榮泰已提出「ABC」策略，其中A是指法規調適（Adaption）、B為防堵犯罪（Block）、C則是跨國合作（Cooperation）。
法務部長鄭銘謙則表示，從這次國家風險評估報告可發現，隨著犯罪手法不斷更新，執法機關查緝犯罪金流越發困難，他要求執法機關應加強執法力道，斬斷犯罪不法金流，並強化國際合作，追徵不法所得。