6月警示帳戶指標有3家銀行不及格 連續7個月列黑名單將被公告名稱
金管會自今年3月起實施「警示帳戶觀察指標與督促改善機制」，針對金融機構在打擊詐騙成效的每月評核。銀行局副局長王允中29日表示，6月警示帳戶統計情形仍有3家銀行列入觀察名單，但與先前名單有變動，且今年7月有調整公告機制，若連續7個月都被列入黑名單，該銀行就會被公告。
王允中指出，金管會已於7月調整觀察機制，未來將視情況適時揭露被列入觀察名單的金融機構，以督促業者提升警示帳戶管理成效。
根據新機制，揭露機構名稱的標準包括：最近4個月中有3個月被列入觀察名單者，將由金融機構的總經理及打詐主管到金管會說明；若最近5個月內有4個月遭列入觀察名單，則須由金融機構的董事長及總經理親自出面說明；在上述董、總說明後，當月起若仍連續兩個月列入觀察名單，金管會將正式揭露該金融機構名稱，但若在這兩個月之中有改善且從黑名單中移除，就無需被揭露。
針對金融機構的警示帳戶，金管會訂出的兩項觀察指標，一是當月銀行警示戶占所有國銀的比率，除以存款戶的市占率；二是單月警示戶新增戶數的月增率，除以警示戶新增戶數的同業平均月增率，若兩大指標的比率同時超過100％，就會被列入「黑名單」，且上述觀察名單採每月追蹤評核。