【揭百億洗錢密道2】遊戲橘子、智冠被當洗錢平台　黑金撐起驚人營業額

根據檢警蒐證，涂誠文涉嫌透過幽默科技等公司，以虛擬幣及點數與刷卡換現金假交易方式洗錢，其中最大宗的是從2020年起連續4年向遊戲橘子及智冠等多家業者購買20億元的遊戲點數，今年更一口氣買了40億元，4年加起來整整買了百億元，之後再整批賣給香港等境外公司套現洗錢。之後，香港公司再把購買的點數化整為零，在網路或以超商小額代收等方方式，賣給不知情的遊戲玩家，過程中還以假VPN營造境外交易假象，在法律上買點數的遊戲玩家大都被認定是善意的第3人，檢警根本無法要求這些玩家吐出點數。

本刊調查，我國合法線上遊戲業者與違法博奕網站每年營收上百億元，其中不少即是被詐騙集團利用買點數等方式洗錢，更誇張的是，在此案中，點數交易對象是香港的境外公司，錢經此管道漂白後，不法集團還可向我國政府申請退稅，每年的交易稅就這樣短收至少1億元，全民成為另類的被害人，詐騙案的被害人錢遭騙走後，層層洗錢漂白，也因此難以討回來。

除了利用遊戲點數及虛擬貨幣洗錢外，檢警另查出涂曾與中國銀聯卡詐騙集團勾結，由車手在睿森銀樓以假刷卡真換錢的模式，使用大陸的銀聯卡在台灣刷卡換現金，將中國詐騙集團的錢洗進台灣，再用以購買虛擬貨幣及遊戲點數，後因中國銀行發現有異，通知我方銀行止付，檢警介入偵辦才發現背後的犯罪嫌疑人及手法。

本刊掌握，金管單位對以虛擬幣及遊戲點數洗錢的不法模式，目前仍束手無策，這也讓近4年來台灣民眾遭詐騙金額飆升至250億元，詐團再透過此一洗錢模式，輕鬆避開銀行金融系統，被害人根本難以追回款項。全案檢警追查金流目前也僅能從涂誠文手上查扣到少許的犯罪所得，例如他曾花上千萬元購買藍寶堅尼名車（Lamborghini Urus）、豪宅與名牌包等，但這些只是涂洗錢金額的冰山一角。

本案是檢警偵辦88會館案後的重大進展，88會館主嫌郭哲敏今年8月從泰國押解回台收押後，發現睿森銀樓負責人涂誠文堪稱兩岸三地的地下匯兌教父級人物，涉嫌替imB詐騙案、電信詐團及線上博奕業者洗錢，金額高達百億元以上，台北地檢署11月1日指揮刑事局動員上百人發動大規模搜索，共約談10餘人，行動保密到家，但收網時驚覺涂誠文因早一步收到風聲，已不知去向，5人聲押獲准。

【全文】踢爆！買智冠橘子點數助im.B詐團洗錢　檢警洩密88會館要角涂誠文潛逃
【揭百億洗錢密道3】黑錢交易認鈔不認人　百元紙鈔有暗號成通關密話