台新證錯帳案！金管會裁罰出爐 重罰360萬創紀錄
台新綜合證券與元富證券於2026年4月6日正式合併，卻因合併前未能妥適進行系統規劃與壓力測試，導致上線後爆發嚴重資安缺失。金融監督管理委員會指出，台新證券在合併首個營業日（2026年4月7日）起，接連於當月14日、20日以及5月21日發生電子交易系統異常，導致資訊核心系統營運失能。
經台灣證券交易所全面查核，發現台新證券存在系統中斷逾一小時、未落實資安事件通報、程式上線前測試情境未完善、系統未進行壓力測試，以及營運持續計畫未臻完善等多項重大缺失，顯見其未落實內部控制制度，嚴重斲傷投資人對金融機構之信任。
吞歷年最高罰單 業務擴張面臨三個月禁令
針對此項重大缺失，金管會於2026年7月21日正式祭出處分，依據《證券交易法》規定對台新證券核處警告，並處以新台幣360萬元罰鍰，一舉創下歷年證券商最高罰鍰金額紀錄。
受到警告處分的影響，台新證券未來的財務與業務擴張將受到嚴格限制。在最近三個月內，該公司不得申請增加業務種類或營業項目、禁止增設分支機構與轉投資相關事業，同時也不得辦理現金增資或募集公司債、不得擔任ETF流動量提供者，並且全面禁止發行指數投資證券（ETN）。
資本適足率要求加倍 限期三個月提改善方案
除了罰鍰與業務限制，金管會亦要求台新證券必須採取多項監理處置作為。在資安相關缺失完成改善前，其自有資本適足比率的作業風險約當金額必須增加計提一倍。
金管會同時要求台新證券全面檢討系統缺失，必須於三個月內提出具體的短、中、長期系統改善方案，並提報金控母公司董事會。為確保交易安全與系統穩定，後續更須委由具公信力的資安專業第三方機構進行驗證。針對本案相關違失人員，也要求公司自行議處，並於三個月內呈報主管機關。
金管會重申營運韌性 籲全體券商強化資安防護
金管會強調，近期股市價量頻創新高，隨著投資人參與程度持續提升，證券商的資訊系統負載也同步攀升。資訊系統的穩定運作及營運韌性，不僅攸關投資人權益，更是維繫市場信任與券商經營管理的重要基礎。
金管會已督導證交所定期召開提升證券商交易系統穩定性會議，並強烈呼籲各家證券商，應持續將資訊系統升級、系統容量擴充及資安防護強化列為優先投入事項，以確保交易系統穩定運作，促進證券市場的健全與永續發展。
［台新證券回應］
台新證券虛心接受今（21）日主管機關的裁處及指導，將積極依主管機關指示檢討、改善。
對於因合併系統整合準備不週全而受到影響的客戶、員工，台新證劵再次致上最深的歉意，且承諾將以具體作為回應主管機關、客戶及員工的期待，努力為台灣證券市場的穩健發展貢獻心力。