機器人理財衝逾87億 六家業者最積極
帶動全台瘋AI的NVIDIA創辦人黃仁勳喊出，機器人世界已然來臨！AI是近來最熱話題，「機器人理財」有望搭上這波浪潮再衝一波。金管會統計，截至2024年4月底，已有18家業者辦理機器人理財業務、資產管理規模達87.01億元、年增率24.87％。其中，規模前三大的銀行為國泰世華、一銀、華銀，而前三大投信則是復華、野村、群益投信。
金管會在2017年6月開放「自動化投資顧問」業務，2018年1月時資產管理規模只有3.34億元、客戶數1.25萬人，到了2020年12月底資產規模首度破25億、客戶數達8.68萬人，之後逐年都有成長，2021年12月底規模達48.6億、年增94％，2022年12月底規模達62.75億、年增29％、2023年12月底規模達77.92億元、年增24％。
雖然逐年成長但年增率卻有下降趨勢。若看今年4月的規模年增率已不若2023年、2022年的快速，2022年4月規模達48.76億元、年增率達47.53％、2023年4月規模達69.68億元、年增率達42.9％，但今年4月規模達87.01億元、年增率卻掉到24.87％，幾乎快腰斬。
為加速機器人理財發展，金管會陸續鬆綁。證期局主秘尚光琪指出，今年2月預告修法、3月6日已正式修正發布，增加券商及客戶及投顧事業共同簽訂的三方契約，由電腦系統自動為客戶執行自動再平衡交易已鬆綁，也就是投顧提供機器人理財時，若券商、客戶、投顧已簽訂三方契約，可以直接進行投資部位再平衡，不必再逐步取得投資人同意，可省下繁複的手續。
金管會統計，目前機器人理財發展最積極、規模前三大銀行，分別是國泰世華銀行的19.89億元、第一銀行13.88億元、華南銀行9.25億元；規模前三大投信，分別是復華投信2.92億元、野村投信2.34億元、群益投信0.22億元，市占率最高的是國泰世華銀行，市占率達22.86％。
為強化監理，金管會也正規劃拉高機器人理財業務監理位階，從業界「自律規範」提高至「法令」等級，但因事涉投顧管理規則修正，尚光琪表示還在討論中，且未來法規還要修正、經過內部程序、法規預告，保守估計最快第三季才能上路。