台新證券4月大當機 金管會重罰360萬創券商史上最高

台新證券與元富證券4月合併後，首個營業日即爆發大規模電子交易系統異常，後續又接連發生系統故障，引發投資人無法下單、錯帳等爭議。金融監督管理委員會今天(21日)認定台新證券未落實內部控制及資訊系統管理，依《證券交易法》祭出新台幣360萬元罰鍰，創下歷年證券商最高裁罰金額。

金管會指出，台新證券4月6日與元富證券完成合併，但合併前未妥善完成系統規劃，也未完善執行營運持續計畫、壓力測試及演練，導致4月7日合併後首個營業日，以及4月14日、4月20日、5月21日接連發生電子交易系統異常。

證交所查核發現，台新證券包括資安事件通報、程式測試、資料檢核、版本控管、系統壓力測試、營運持續計畫及重要設備監控等均有缺失，顯示未落實內部控制制度，嚴重傷害投資人對金融機構的信任。

金管會證期局副局長黃仲豪21日於例行記者會上表示，在考量裁罰前後標準一致下，重罰360萬元罰鍰。他說：『(原音)我們是根據他的一個缺失項目，還有他的系統產生問題的這些時間，另外他去處理他所造成這些客戶權益受損的這些案件、他後續的一個處理的一個情況，我們是綜合考量之後然後給他360萬的一個罰鍰。』

他也指出，此案錯帳約9,321筆、金額約新台幣20.11億元，但經台新證券積極處理後，最後進入金融消費評議中心申訴僅154件，其中真正進入評議程序僅9件。

除了裁罰外，金管會也依《證券交易法》對台新證券祭出警告。依規定，受警告處分後3個月內不得申請增加業務種類、增設分支機構、轉投資相關事業、辦理現金增資或募集公司債，也不得擔任ETF流動量提供者及發行ETN等。黃仲豪說，目前台新證券並沒有相關申請案在主管機關審理中，但若公司原本有相關營運規畫，就可能因此受到影響。

此外，金管會要求台新證券在資安缺失改善完成前，自有資本適足比率作業風險約當金額加倍計提，並須在3個月內提出短、中、長期系統改善方案，委託第三方資安專業機構完成驗證，且就相關違失人員完成議處並報會。

台新證券晚間也發布新聞稿回應，將虛心接受主管機關的裁處及指導，並積極依指示檢討、改善。

台新證券強調，對於因合併系統整合準備不週全而受到影響的客戶、員工，再次致上最深的歉意，且承諾將以具體作為回應主管機關、客戶及員工的期待，努力為台灣證券市場的穩健發展貢獻心力。(編輯：沈鎮江)