非銀行卻吸金逾73億投資 稱「債權讓與」遭起訴
台中一家科技公司，遭檢方指控以「債權讓與」名義吸金，說能按月給付約定報酬，還能到期還本，但他們不是銀行，卻向近萬人吸金超過73億元來認購債權讓與，已經違反銀行法，遭台中地檢署起訴！
刑事局中部打擊犯罪中心員警，前進台中七期這家科技公司。
員警：「手都不要動。」
台中地檢署為了加強打擊地下金融及徹查非法吸金集團，動員檢警調近百名專案成員，查出這家科技公司包括陳姓負責人等，一共15人涉嫌違反銀行法，偵查終結起訴。
刑事局偵查第六大隊六隊隊長吳易泉：「宣稱投資人除可按月支領年利率7至12%不等的利息外，期滿並可領回全額投資本金。」
這家科技公司在官網，公開他們的商業模式，什麼是債權轉讓，企業要擴展業務，需要資金找機構融資，等融資機構放款後形成債權交給這家科技公司，還簽訂壞帳附買回合約，所以想投資的會員，就能透過平台來認購債權，還能按約每月取得債權收益，期滿後回收本金，檢警調查，這家科技公司從103年起，對外招募的國內外債權投資方案，一共361件，已經吸引近萬名投資人認購，招募金額更超過73億元。
刑事局偵查第六大隊六隊隊長吳易泉：「為保全吸金犯罪所得，扣押集團陳姓主嫌名下房地產一筆，及科技公司名下金融帳戶五筆，百達翡麗名錶19支。」
遭起訴的科技公司官網聲明，他們只是提供債權轉讓媒合平台，也提供多方驗證，實無不法，每一大型投資案都廣邀投資人查閱債權資料，甚至實地參訪考察，甚至指出檢方無視本案，曾經新北地檢署不起訴處分確定，他們公司經營的商業模式從無改變，對於被起訴表達遺憾。
台中地檢署襄閱主任檢察官詹常輝：「所經營之公司非屬銀行，而涉嫌向不特定多數人收納款項吸取資金，並給付與本金顯不相當之紅利利息股利，或其他報酬，涉嫌違反銀行法第125條之加重違反經營銀行業務罪。」
檢方呼籲國人應經由正當合法管道投資理財，保證獲利或高報酬率的投資方案都要謹慎評估。