台新證券出包一籮筐 金管會祭史上最高罰單
台新證券合併元富證券後，電子交易系統接連發生異常，因而吃下巨額罰單。金管會21日開鍘券商史上最高罰鍰，不僅提出警告及開出360萬元罰款，並加重作業風險資本計提、限制多項業務申請，要求於3個月內提出短、中、長期改善方案，相關系統須經第三方資安機構驗證。
台新證券與元富證券於今(2026)年4月6日完成合併，未料首個營業日即出現交易系統異常，4月14日、4月20日及5月21日又陸續出包。其中，系統異常一度造成投資人重複下單並衍生錯帳，整體申報錯帳約9,321筆、金額20.11億元，實際錯帳損失約4,300萬元。
證交所查核後發現，問題並非單一程式故障，而是從系統整合、測試到應變機制均有缺口。缺失包括未落實資安事件通報、系統中斷超過可容忍的1小時，程式上線前未完整測試，上線後也未確認變更結果。還有未執行壓力測驗、上線版本錯誤、營運持續計畫及演練不足，以及重要軟硬體設備監控不周等情形。
金管會認定，台新證券在整併前未妥善規畫系統整合，也未落實內部控制，導致資訊核心系統失能，已嚴重傷害投資人對金融機構的信任，因此依《證券交易法》及《證券商管理規則》裁罰360萬元。儘管法定罰鍰上限為600萬元，此次金額仍寫下歷年券商最高紀錄。
除罰款外，在資安缺失完成改善前，台新證券自有資本適足比率的作業風險約當金額，須增加計提1倍，資本適足率由6月底的318%降至264%。公司須將改善進度提報自身及台新新光金控董事會，直至缺失全數改善，同時在3個月內對相關人員議處並提報金管會。
受到警告處分影響，台新證券最近3個月內不得申請新增業務種類或營業項目、增設分支機構、轉投資相關事業，也不得辦理現金增資或募集公司債、擔任ETF流動量提供者，以及發行指數投資證券(ETN)。換言之，這張罰單不只影響財務，更直接限縮後續業務布局。
金管會表示，9,321筆錯帳中，約有154件爭議進入金融消費評議中心，經調處後僅9件進入評議程序。此次裁罰金額係綜合衡量缺失程度、事件影響及業者處理交易爭議情形後決定。台新證券則回應，虛心接受裁處，將依主管機關要求積極檢討改善，並再次向受影響的客戶及員工致歉。
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