防洗錢新制來了！虛幣轉帳逾3萬元「生日、住址」要交
為強化虛擬資產交易透明度、防堵洗錢及資恐風險，金管會規劃分階段導入虛擬資產「轉帳規則（Travel Rule）」，並預告修正《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》。依目前規劃，第一階段預計自今年10月1日起，先適用於境內虛擬資產服務商（VASP）彼此間的資產移轉；第二階段預計於2027年底，再擴大至境內、境外VASP間的跨境移轉。
虛幣轉帳新制10月上路
金管會表示，虛擬資產具有匿名性及跨境流通等特性，可能增加洗錢及資恐資金移轉風險，因此參考防制洗錢金融行動工作組織（FATF）修正後第16項建議，推動虛擬資產「轉帳規則（Travel Rule）」。依修正規劃，未來透過VASP進行虛擬資產移轉時，不論移轉金額多寡，都必須依規定傳遞「轉出人及接收人的相關資訊」。
而當單筆移轉價值超過新台幣3萬元時，還會進一步提高資料蒐集要求。 若轉出人及接收人為自然人，VASP須額外取得包括出生日期、住所地址等資訊；若涉及法人，則須取得官方辨識編號及設立登記地地址，藉此提升交易身分辨識及後續追蹤能力。
接收平台也要核身分 資料對不上恐影響交易
此次修法另一項重點，是新增接收方VASP的資料核對義務。當虛擬資產移轉金額超過3萬元時，接收方VASP除了接收轉出方提供的資料，也必須將相關資訊與平台既有的客戶資料進行核對，確認身分資訊是否一致，以強化交易資訊正確性及風險控管。換句話說，未來虛幣交易不只是「轉出方要提供資料」，接收平台也必須負責確認資料是否吻合。
10月先適用境內VASP 2027年底擴及跨境
金管會指出，Travel Rule過去雖已納入我國相關法規，但受到各國法規要求不同、資訊傳輸系統規格不一，以及跨境系統介接困難等因素影響，相關機制一直尚未正式施行。 金管會自2025年9月公布完成洗錢防制登記的VASP名單後，持續與中華民國虛擬通貨商業同業公會討論推動方式，最終規劃採取分階段實施。
第一階段預計2026年10月施行，先適用於境內VASP間的虛擬資產移轉；第二階段則預計2027年底擴及境內與境外VASP間的移轉。 因此，現階段並非所有跨境虛幣轉帳都會立即適用新制，而是先從國內平台間的交易開始。
金管會表示，此次修正草案將刊登於行政院公報及金管會網站，內容包含總說明及修正條文對照表。草案預告公告刊登公報翌日起30日內，各界均可提出意見。 金管會強調，透過分階段導入Travel Rule，除了強化虛擬資產移轉資訊透明度，也希望降低虛擬資產遭利用於洗錢及資恐的風險，同時逐步與國際防制洗錢規範接軌。