郭明鑑兼職案啟動金檢 國泰投信補償9.44億元
國泰世華銀行董事長郭明鑑兼職爭議持續延燒！金管會今(25)日證實，檢查局已派員赴國泰投信進行實地金融檢查，釐清利害關係人名單控管及董事兼職申報作業是否落實。至於郭明鑑身兼多家公司董事，是否影響其擔任銀行董事長的適任性與職務執行，金管會回應，除由監理機關持續了解外，也應回歸公司治理，由國泰世華銀行董事會進行評估。
對郭明鑑兼職提出質疑的國泰金控股東蔡鎮宇，今天發表3點聲明，將矛頭指向郭明鑑的外部兼職、國泰金獨立董事的監督責任，以及國泰投信利害關係人控管疏漏，並呼籲金管會徹查國泰金內部稽核、內部控制及公司治理機制。
蔡鎮宇指出，雖然現行法令未直接限制民營銀行董事長的兼職數量，但銀行董事長肩負重大經營及風險管理責任，若同時兼任過多外部職務，可能影響本職的有效執行，也涉及擔任銀行董事長的適任性與妥適性。
他並點名國泰金獨立董事王儷玲與吳當傑，質疑2人對郭明鑑大量兼任外職「視而不見」。在國泰投信未能及時更新利害關係人名單的情況下，是否也有未善盡監督職責的疑慮。同時向金管會喊話，不應因2名獨董具有金融監理背景而影響調查強度。
對於郭明鑑兼職是否過多，金管會回應，現行規定並非單純以兼任職務數量作為判斷標準，而是要檢視銀行負責人能否有效執行本職與兼任職務，以及兼職是否涉及利益衝突或違反內部控制規範。
金管會表示，銀行應依規定定期考核負責人兼任職務的執行情形，考核結果也應作為是否繼續兼任或酌減職務的重要參考。郭明鑑的外部兼職是否已影響銀行董事長職責，應由國泰世華銀行董事會依公司治理機制進行評估，主管機關會觀察後續處理。
就目前掌握情形，郭明鑑兼任世芯-KY及榮成董事後，國泰世華銀行均依規定完成申報及建檔，且2家公司與國泰世華銀行並無授信往來，現階段尚未發現涉及銀行利害關係人授信，或刻意隱匿兼職資訊的問題。
對於蔡鎮宇日前與郭明鑑發生口角及肢體衝突，金管會認為，蔡鎮宇目前並非國泰金董事或法人董事代表，也不是可直接影響金控營運的大股東，相關情事屬個人行為，與大股東介入金融機構經營的情況不同，應與公司治理及內控問題分開看待。
此案引發利害關係人交易爭議，國泰投信針對旗下8檔基金淨值，進行重新核算並補償受益人。國泰投信今天說明，8檔基金將採從優原則辦理補償，金額合計約4.9億元，涉及約5萬500名受益人，並由47家銷售機構協助辦理，款項預定6月29日撥付。若加計先前全權委託帳戶約4.54億元補償金，整起事件衍生的補償規模約達9.44億元。
不過，外界質疑，郭明鑑的兼職資料已由國泰世華銀行完成申報，為何同屬國泰金控的國泰投信卻未同步掌握。金管會說明，國泰世華銀行與國泰投信雖同屬一個金控體系，仍是各自獨立的法人，須依銀行及投信相關法規，分別辦理負責人申報及利害關係人控管。
金管會已派員赴國泰投信實地檢查，進一步釐清問題究竟出在董事兼職申報、金控內部資訊傳遞、利害關係人名單更新，或是後續投資交易控管。如查獲違反基金管理辦法或全權委託投資管理辦法等情形，將依行政程序處理。
金管會預計於7月17日召集銀行業全體獨立董事，就兼任職務、利益衝突及利益迴避等公司治理議題進行溝通。這項安排並非專為國泰案召開，但在郭明鑑兼職爭議引發關注後，銀行負責人兼任外部職務，以及董事會如何落實監督，勢必成為金融業公司治理的新一波檢視重點。
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