Anthropic 推 10 款金融 AI Agents 搶攻華爾街！CEO 警告：沒有因應 AI 變化的軟體商恐破產
Anthropic 近日推出 10 款專為金融服務業打造的 AI 代理程式（AI Agents），全面鎖定銀行、保險、資產管理與金融科技等關鍵場景。這項發布讓過去耗時費力的提案簡報草擬、財報估值審查，甚至是繁瑣的合規與客戶身分審查（KYC）任務，現在都能交由 AI 代勞，更顯示 Anthropic 正把旗下模型 Claude 從「開發者專用的寫程式工具」，大舉推進至華爾街白領的日常工作流中。
《Reuters》報導，Anthropic 近日在一場活動簡報上寫道：「程式開發領域已被永遠顛覆，下一個就是金融業。」這句話也點出 Anthropic 的強大企圖心：他們正急起直追，試圖將 AI 顛覆軟體開發的爆發性成長經驗複製到金融圈，全力搶下金融業這個 AI 落地應用的新市場。
10 款金融 AI 代理程式瞄準高耗時任務，從提案簡報到 KYC 都能接手
Anthropic 表示，這 10 款「隨插即用」的代理程式範本，是專為金融服務中最耗時的工作所設計，包含建立提案簡報、篩選 KYC 檔案，以及協助月底的關帳作業。
在研究與客戶服務場景中，Claude 代理程式可協助建立目標清單、執行可比公司分析、為客戶會議草擬提案簡報，並在通話前整理客戶與交易對手的背景摘要。而在財務與營運場景中，Claude 代理程式可檢查估值是否符合相似企業指標、評估方法論與公司審查標準，也可執行關帳清單、準備會計分錄並產出關帳報告。
《華爾街日報》指出，Anthropic 這次推出的金融 AI 代理程式，是該公司擴大企業客戶版圖，並朝最快今年首次公開發行（IPO）邁進的戰略之一。《Business Insider》也將這次發布定位為 Anthropic 替華爾街處理「繁瑣苦差事（grunt work）」的重大舉動，指出這些代理程式將大幅改變準備客戶會議、進行市場研究、建立財務模型與製作提案簡報的運作方式。
Claude 串接微軟 Office 與金融資料源，讓 AI 代理更貼近日常工作流
為求無縫融入現有工作環境，Anthropic 表示 Claude 現在可透過外掛程式直接在 Excel、PowerPoint、Word 與 Outlook 中運作，讓工作情境能在不同應用程式之間自動延續上下文。在 Excel 中，Claude 可根據申報文件與數據源建立財務模型、檢查連結活頁簿的公式並執行敏感度分析；在 PowerPoint 中，Claude 可草擬會隨底層數據自動更新的簡報；在 Word 中，Claude 則可依照公司模板編輯信用備忘錄。《Fortune》指出，與 Microsoft 365 整合對金融服務公司意義重大，因為分析師每天有大量時間都在試算表、簡報與電子郵件之間切換，這將大幅減少跨平台操作的摩擦。
此外，Anthropic 同時擴大 Claude 的金融資料生態系，讓 Claude 可連接 FactSet、S&P Capital IQ、MSCI、PitchBook、Morningstar 等市場資料、研究平台與企業內部系統。官方更進一步新增 Dun & Bradstreet、Fiscal AI 等多個資料庫連接器，並讓 Moody’s 透過專屬應用程式，將超過 6 億家公私營公司的信用評等與資料直接帶入 Claude 中，確保 AI 代理能基於可靠的真實數據進行運算。
在生態系佈局上，Anthropic 近日也宣布與黑石集團（Blackstone）、Hellman & Friedman 以及高盛（Goldman Sachs）成立規模達 15 億美元的合資企業，目的是將 Claude 的 AI 服務直接深度嵌入這幾家私募股權巨頭旗下眾多的中型投資組合公司中，建立起史無前例的軟體分銷管道。
金融代理程式不只搶工作流，也讓 SaaS 與資料商面臨壓力
《Reuters》報導，Anthropic 執行長 Dario Amodei 近日在活動上談及 AI 對軟體業的衝擊，並對軟體的未來做出嚴峻預測。他表示，AI 將使軟體開發變得更便宜並帶動整體產業成長，而那些正面迎戰並導入 AI 的公司會表現比以往更好。同時，他也強烈警告，另一批軟體公司可能會因為沒有因應這波變化而失去市值、破產，甚至完全倒下。
《Business Insider》觀察，金融 AI 代理程式市場競爭激烈，除了 Anthropic，還有新創公司 Rogo、Hebbia，以及摩根大通（JPMorgan）和高盛（Goldman Sachs）等大型銀行內部部署的 AI 工具。專家預期，金融 AI 工具未來可能會圍繞少數核心模型供應商進行整併，而成功的關鍵將取決於特定領域的資料專業化、工作流設計與治理架構的完善度。
《華爾街日報》提到，金融服務是 Anthropic 第一個垂直產業焦點，目前也是該公司僅次於科技業的第二大企業營收來源。面對這塊大餅，競爭對手 OpenAI 也正積極進軍金融業，不僅擁有紐約梅隆銀行（BNY）與 BBVA 等客戶，並曾與 Intuit 合作，目前更計畫與私募股權公司建立合資企業，以擴大自家 AI 工具的業界採用率。
金融業成為 Anthropic 驗證 AI 代理程式商業化的壓力測試場
針對 AI 在企業端的實際落地挑戰，Anthropic 金融服務負責人 Jonathan Pelosi 指出，這些新舉動的目的是為了彌合 AI 發展速度與金融企業實際採用能力之間的巨大落差。Anthropic 執行長 Dario Amodei 則進一步強調，AI 商業化與營收成長面臨的限制，並非來自模型本身的能力或可創造的經濟價值，而是這項技術向全世界擴散普及的速度。
從開發程式碼的工具到處理複雜財務的代理程式，Anthropic 正把 AI 從開發者的專屬武器，進一步推向銀行、保險與資產管理的日常工作流。如今，金融場域儼然成為 Anthropic 與 OpenAI 證明企業級部署能力與推動營收爆發式成長的關鍵戰場。
＊本文開放合作夥伴轉載，資料來源：《Bloomberg》、Anthropic、《WSJ》、《Business Insider》、《Reuters》、《Fortune》，首圖來源：Anthropic