內鬼現形！土地開發商勾結銀行高層組「洗錢帝國」 檢方144頁起訴書曝犯罪手法
台中地檢署近日偵結銀行主管與詐騙洗錢集團勾結案。某知名土地開發公司董事長洪男，涉嫌利用與多家銀行分行主管的深厚人脈，招募包括銀行經理、襄理在內的 6 名資深金融主管加入犯罪組織，透過虛設行號開立帳戶，並違規授予每日高達 2,000 萬元的轉帳額度，協助詐騙與博弈集團洗錢逾36.4億元，嚴重影響金融秩序，震驚金融圈。
地檢署起訴書高達144頁，以8萬多字羅列洗錢集團犯罪手法，內文指出，被告洪男身為土地開發業者，長期與銀行有高額往來，與各分行經理熟稔。自 2024年起，他以「電商直播」、「代銷化妝品、神雕膜」為掩護，指使集團成員找尋人頭，成立資本額僅 15 至 20 萬元的虛設公司行號。
公司成立後後，洪男聯繫包括潭子、中區、北屯、頭份及員林等銀行分行的 4 名資深經理、協理及 2 名襄理，由這些銀行高層帶領下屬，親自前往洪男的辦公室提供「行外對保」服務，這群銀行內鬼在明知這些公司行號才剛成立，並無實際營業資料的情況下，竟違反常態、破例核予企業最高額度的網銀轉帳上限、每日 2,000 萬元，讓該帳戶成為洗錢集團的最佳利器。
檢調調查，這些帳戶開立後，隨即出現全天候、秒級差的密集跨行轉帳，多次觸發銀行的疑似洗錢監控警示。然而涉案的張姓、莊姓等銀行經理，竟憑藉其主管權限，多次以「評估尚屬合理」、「持續觀察」為由強行結案。甚至有分行基層職員發現異常欲申請關戶，卻遭經理阻撓，放任非法資金持續流竄。
檢方查出，洪男為回饋這些「銀行盟友」，不僅承諾業績利益，甚至在順利開戶後，隨即向特定分行購買高達 8 萬美金（約 250 萬台幣）的「人情保單」作為對價回扣，其中單一帳戶最高洗錢金額達7億3346萬元，洗錢總額高達36億4170萬3901元。
地檢署認為，涉案的銀行主管均為資深從業人員，卻為了個人業績與私利，蓄意無視洗錢防制規範，將銀行內控制度視為無物，情節重大，全案經偵查終結，依違反《銀行法》背信罪、《組織犯罪防制條例》及《洗錢防制法》等罪嫌，對洪姓開發商及 6 名銀行主管提起公訴。
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