瞄準資產管理 統一投信家族辦公室整合顧問正式上線 為企業打造永續傳承
財經中心／綜合報導
金管會正在積極推動亞洲資產管理中心，並將「家族辦公室資產管理推動計畫」作為重點政策之一。在這背景下，統一投信宣佈成功取得投信業首張家族辦公室整合顧問業務許可，這一里程碑標誌著其實現了一站式資產管理業務的終極拼圖，傾力打造從「員工財商、企業財務到家族辦公室」的金字塔式財富整合平臺，為臺灣企業提供永續傳承的全方位顧問服務。
統一投信強調，許多臺灣家族企業正處於世代傳承的關鍵時期，面對財富永續、股權架構最佳化和稅務籌劃等複雜議題，已成為這些企業關注的焦點。他們結合頂尖的律師、會計師及境內外稅務顧問，為家族企業量身打造全方位的資產管理解決方案。
在推廣理財教育方面，統一投信以深入淺出的「財商」課程切入企業，將員工的理財知識融入企業文化。進一步協助企業財務管理及資金活化，結合「福儲信託」專案，透過員工及公司共同提撥的雙軌制，完善員工的退休理財策略，同時提升企業留才競爭力。
統一投信作為最佳實踐的典範，其「福儲信託」專案執行已18年，員工參與率驚人地高達90.4%。隨著留職率改善，從2011年的3.01%降至2025年的1.83%，顯示出其有效的留才策略。
此外，根據試算資料，若每月以3000元投資於臺股基金，18年來，投入的65.4萬元可成長至461萬元，累計報酬率達606%。這一案例展示了企業匯入員工財富管理方案的成功。
在奠定員工財富健康及企業財務治理的基礎上，統一投信正式進軍家族辦公室領域。過去，臺灣缺乏正式的家族辦公室法規，許多高資產客戶選擇在國外設立，導致諸多問題。如今，統一投信可在金管會的多層監理下，提供更高標準的制度保障，並協調律師、會計師及信託等專業，降低家族內部糾紛的處理成本，這是投信業籌辦家族辦公室的明顯優勢。
統一投信表示，作為臺灣資產管理業者，除了持續提升投資績效及市場競爭力外，還肩負響應政府推動亞洲資產管理中心政策的使命，目標是透過專業整合服務實現「留財引資」。