亞太高資產人士調研 台逾8成持有上市股票居冠

台北富邦銀行連續第五年參與策略聯盟夥伴瑞士隆奧銀(Lombard Odier)亞太高資產人士調研。最新發布的2026年調研報告顯示，81%的台灣受訪者持有上市股票，為所有受訪地區最高，顯示台灣高資產人士在股票市場參與程度高，也更需要透過跨市場、跨資產配置分散風險，提升財富韌性。

瑞士隆奧銀行本次調查涵蓋台灣、澳洲、中國大陸、香港、日本、馬來西亞、新加坡、泰國及菲律賓等亞太地區，訪問超過390位高資產人士。

調查顯示，台灣高資產人士對市場風險更敏感，也展現較積極的調整意願。57%的台灣受訪人士，擔憂股市大幅修正，高於亞太整體的48%；53%憂慮貿易戰，也高於亞太的41%。因此，有近6成受訪者將提高投資組合多元性列為未來3年主要目標，56%希望提升資產流動性，相關比例均高於亞太平均。

台灣高資產人士另一項特色，是投資信心與專業財管服務接受度均高於區域平均。95%的受訪者相信現有投資組合足以達成財富目標，高於亞太86%；58%目前接受投資與財富管理建議，不僅高於亞太的49%，也居所有受訪市場之冠。

另外，調查也顯示，53%的台灣受訪者重視培育下一代創業或獨立能力，高於亞太平均的41%；48%關注降低法務或稅務複雜度，也高於亞太的35%。目前台灣受訪者僅有19%已完成完整傳承規劃，顯著低於亞太的27%；僅10%家族已就財富運用與傳承目標達成共識，同樣低於亞太的17%。

台北富邦銀行指出，傳承最大的挑戰往往不在資產本身，而在於家族共識與治理機制的建立。北富銀也正整合海內外分支機構家族辦公室及富邦集團多元資源，攜手瑞士隆奧銀行引進國際家族治理與傳承研究洞察，建構高資產家族專屬服務生態圈。(編輯:張芯瑜)