關鍵字淪詐騙！「台灣里」坑殺41家銀行…擰乾14億元 受害名單曝光
記者簡榮良／高雄報導
金流像血管一樣四通八達，黑錢在裡頭流竄！高雄地檢署近日偵破一起規模龐大的詐欺案。第三方支付業者「台灣里有限公司」利用SEO（搜尋引擎優化）技術，在網路精準投放關鍵字廣告，鎖定信用不佳、急需用錢的人，提供「刷卡換現金」服務。2年內從41家銀行詐得14億元，其中中國信託、台北富邦、玉山、國泰世華、台新等5家龍頭銀行撥款金額均超過1億元。昨（19）日檢方偵結，依組織犯罪、詐欺及洗錢等罪名起訴166人。
高雄地檢署日前接獲情資，指出第三方支付業者「台灣里國際有限公司」疑似透過大量人頭公司，替不法業者掩護資金流向、進行洗錢。檢方不敢大意，成立專案小組，從去年6月開始持搜索票展開行動，兵分多路搜索據點、傳喚相關嫌疑人到案。經過一輪輪偵訊與比對金流，案件輪廓逐漸浮現，「這不是零星犯罪，而是組織化、分工細膩的金錢黑洞」。
檢方指出，黃柏菖為公司負責人之一，懂得掌握流量密碼，利用SEO（搜尋引擎優化）技術，確保關鍵字在Google搜尋排名第一，吸引信用不佳、又急需現金的客戶找上門，再提供刷卡1萬元實拿8500元至9100元的高額手續費當利誘，最後一步就是生成虛假的付款連結供客戶刷卡。
這套「機動付款」系統，明明沒有半筆真交易，卻利用銀行對特店類別（MCC）的信任機制，硬是把假交易包裝成真消費，讓發卡銀行誤判、先行墊款，整個流程幾乎被牽著走。台灣里有限公司執行6萬1536筆虛假交易，受害銀行高達41家，詐得14億元，其中中國信託、台北富邦、玉山、國泰世華、台新等5家龍頭銀行也在名單內，撥款金額均超過1億元。
然而這只是冰山一角。隨著調查持續擴大，真相越來越驚人。「台灣里」竟虛設多達81家人頭公司，替95個非法賭博網站洗錢33億元，甚至刻意規避《洗錢防制法》，處理22億元來路不明資金。整體洗錢規模，高達70億元，犯罪所得粗估7億元。
檢方強勢出手，主嫌黃柏菖等7人遭法院裁定羈押禁見，其餘6名被告則以3萬到10萬元交保，對仍在逃的負責人簡坤松發布通緝。同時，依違反《組織犯罪防制條例》、《詐欺犯罪危害防制條例》、《洗錢防制法》及《銀行法》等罪，將台灣里公司內部人員與配合的人頭公司負責人，共166人一併起訴。為了防止犯罪所得流失，也同步扣押名下不動產、黃金及存款，金額高達約9000萬元。
從第三方支付的外衣，到層層包裝的人頭公司，這場看似平靜的金流運作，背後其實是規模驚人的地下金融帝國，賺的黑心錢，生不帶來，死不帶去。