〈高雄專區上路〉國泰世華導入國際高資服務量能 國壽2周審核案件保費逾千萬
金管會推動「亞洲資產管理中心」政策，國泰金 (2882-TW) 以「銀行、保險、資產管理」三大引擎，橫向串聯集團資源，旗下國泰世華銀行及國泰人壽為首波獲准辦理高雄資產管理專區試辦業務。國泰世華銀行接軌國際級資產管理一站式服務，精準回應高資產客戶多元且國際化的需求；國泰人壽自 7 月起開辦高資商品短短不到半個月，審核中案件保費已累積破千萬元新台幣，可見台灣隱藏高資產商機可期。
國泰世華銀行發揮私人銀行多年深耕香港、新加坡等國際市場的實戰經驗，透過跨業協作與深度多元資產管理服務，致力打造具國際競爭力的資產管理生態系。國泰世華私人銀行執行長暨高資產業務負責人傅伯昇今天於高雄專區聯合揭牌典禮上表示，「我們將以專區為契機，串聯集團內不同金融事業體，多元試辦涵蓋跨境金融服務、金融資產組合融資 (Lombard Lending)、保單及保費融資新商品、家族辦公室、另類投資等業務，展現對主管機關政策方向的高度支持與執行力。」
為提升服務效能，國泰世華銀行亦將導入系統支援，全面優化交易效率與風險控管，精準掌握全球市場脈動。傅伯昇表示，高雄專區的設置不僅有助於高資產業務拓展，更代表營運上的一大挑戰。為此，國泰世華將結合集團海內外專業經驗與協作資源，精準回應高資產客戶多元且國際化的需求，充分展現國泰於高資產客戶服務上的深度與廣度。
為符合高資產客戶對「增值」、「保值」、「傳承與節稅」等財富管理 3 大需求，國泰人壽積極進駐高雄資產管理專區、發展財富管理業務，推出專屬高資產客戶的商品「國泰人壽美添增鑽利率變動型美元終身壽險」，有別於一般商品，除壽險保障外更強化累積財富的設計，搭配現行新台幣走強下，有機會創造更高增值效果。
國壽自 7 月 1 日開辦短短不到半個月，已成功吸引高資客戶投保，光是審核中案件保費就已經累積破千萬元新台幣，特別的是，這些客戶都非國壽現有的高資口袋名單，可見台灣隱藏高資產商機可期。
若以符合高資產客戶身分之 50 歲男性投保「美添增鑽」基本保險金額 100 萬美元為例，躉繳實付保險費約 104.2 萬美元，除首年度身故保障享有 105.8 萬美元，在宣告利率 4.30% 假設下，增值回饋分享金選擇「增購保額」方式，自第 2 保單年度末，保單現金價值及增值回饋合計約 106.5 萬美元，且逐年遞增，實現高資產客戶增值與傳承的需求。
為協助高資產客戶創造更高的資金運用彈性和價值，國泰人壽與國泰世華銀行更攜手推出「保費融資」服務，提供最高保單價值 80% 的貸款成數，讓客戶在一定的自備金額下，可投保更高的保險額度，或在維持投保額度下，可保留資金投入其他投資標的或家庭資金安排，達到高效的財務規劃與資產傳承布局。
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