郭明鑑兼職申報缺失 國泰投信被罰600萬
[NOWNEWS今日新聞] 國泰世華銀行前董事長郭明鑑兼任世芯-KY獨董，由於也是國泰投信董事，因內部申報問題，國泰投信誤踩「利害關係人」交易，造成近10億元損失，金管會今（1）日開鍘 ，國泰投信在利害關係人申報、資料維護及內稽內控等作業存在多項缺失，內控完全失靈，旗下基金及全權委託帳戶違規投資利害關係公司股票，依法規最高金額開罰，合計600萬元並予警告，同時，未來最長1年內部分基金募集及相關業務申請也受到限制。
對於金管會的裁罰，國泰投信也發出聲明表示，虛心接受，並將確實檢討及持續精進相關內控機制，以強化營運體質，俾妥適回應主管機關的指導及投資大眾的期待。
郭明鑑兼職申報風暴！金管會認定內控失靈 合計開罰600萬
金管會證期局表示，國泰投信前董事郭明鑑於擔任董事期間，依公司規定申報利害關係人資料，致國泰投信所經理的基金及所管理的全權委託投資帳戶有投資利害關係公司發行的股票並發生重大投資損失的違失情事，已違反證券投資信託相關管理法令。
證期局進一步說明，由於國泰投信未落實利害關係人資料的管理維護及內稽內控作業，且內規建置欠完善，顯示該公司內部控制制度未確實執行且未具有效性，且事後有未依規定即時通報重大事件及有通報內容不實與不完整情事，未以善良管理人的注意義務及忠實義務，以誠實信用原則執行業務，國泰投信內控3道防線都失控，違反證券投資信託相關管理法令。
也因此，「國泰投信所經理的基金有投資利害關係公司發行的股票」違規事實，按違反證券投資信託及顧問法規定，核處300萬元罰鍰。另「國泰投信所管理的全權委託投資帳戶有投資利害關係公司發行的股票」違規事實，按違反證券投資信託及顧問法規定，核處300萬元罰鍰，合計對國泰投信核處600萬元罰鍰。
金管會再核處警告 限制3大業務
同時，金管會依證券投資信託及顧問法規定，對國泰投信核處警告，相關業務並將受3大限制：
1、最近1年不得申請募集投資於國外有價證券的證券投資信託基金案件，但其違規情事已具體改善並經認可者，不在此限。
2、最近半年不得申請擔任境外基金總代理人、兼營期貨信託事業。
3、最近3個月內不得向金管會申請投資外國事業或設立分支機構、在大陸地區參股投資證券投資基金管理公司等。
金管會也命令國泰投信委託非公司財務報告簽證會計師事務所的會計師，針對公司改善後的內部控制制度執行情形出具專案審查報告，並經董事會及監察人同意後報會，並依所定責任地圖自行依違失程度議處相關違失人員，並追究相關人員責任。
金管會強調，除督促國泰投信就相關違失事項確實檢討改善，亦將持續要求投信事業落實法令遵循，強化內部控制及稽核機制，並要求董事會與高階經理人切實負起督導責任，以維護金融秩序，確保客戶權益。