以老鼠會形式吸金！刑事警察局預防科科長林書立：一起加密詐騙案件的財損金額恐逾5億

自去年年末比特幣價格突破10萬美元大關後，引發熱烈的加密貨幣投資熱潮，然而市場的狂熱也成為詐騙份子的溫床，各式謊稱應用區塊鏈技術及虛擬貨幣相關的詐騙案件層出不窮。

根據內政部警政署「165打詐儀錶板」的數據，去年12月警方受理詐騙案件達1萬7766件，財產損失金額高達124億3543.3萬元。其中，詐騙手法前五名分別為假投資詐騙、網路購物詐騙、假買家賣家詐騙、假交友(投資詐財)詐騙及假中獎通知詐騙。

鄰近歲末年終之際，一路回落至9.1萬美元的比特幣在1月6日晚間再度重回10萬美元大關，而在這個詐騙案件高發之際，投資者如何擦亮眼睛，識破加密貨幣詐騙的套路，守好自己的錢包？而政策制定者、產業界與法律界又該如何聯手應對詐騙挑戰，保護民眾財產安全呢？

加密詐騙案時常以老鼠會形式吸金

內政部刑事警察局預防科科長林書立在接受《幣特財經》採訪時指出，近期的加密貨幣詐欺案時常以老鼠會的形式吸金，先是誘騙投資人將加密貨幣當成一個投資管道，並推薦相關幣種（標的），並鼓勵他拉人進來一起投資，拉下一線可抽1.5%、第二線可抽1%，最多可拉到第三線，也因為如此，一個詐騙案件的受害人數都達到上百人，財損金額則超過5億，非常驚人。

這類案件的套路流程通常會讓投資人先購買美元穩定幣USDT，詐騙集團則會推薦使用加密貨幣平台App來進行交易，並鼓勵其嘗試出金，成功出金後取得投資人的信任，便容易讓他們更放心且大膽地把錢投進去，但其實這都是詐騙集團完整的套路，不僅App是假的，就連投資人以為的出金成功都只是被詐騙集團操控的數字而已。

有許多案例都是投資人嚐到甜頭後，開始投入大量的金錢，甚至抵押借貸進行投資，還拉了親朋好友一同加入，最後發現全都是一場騙局，落得負債累累、無家可歸，還被親戚朋友反目成仇的下場。

「投資人務必選擇合法合規的交易所，欲投資的幣種也應是在該交易所中的，而不是聽信網友的『明牌』或來路不明的技術及財報分析就轉往其他沒聽過的交易平台，這絕對都是詐騙。」林書立進一步表示。

實際把錢拿到手才能確認是否出金成功

上述提及，詐騙集團會以其提供的App來欺騙投資人以為自己出金成功，所以林書立提醒，最好是經常性地贖回來確保自己投資的錢是拿得回來的，絕對不要只相信App上的數字。

現在全台灣大約有二十幾台比特幣自動櫃員機（Bitcoin ATM），投資人可以嘗試看看能否把自己的加密貨幣換成新臺幣或美金，若提不出來就應意識到自己被詐騙，並盡快報警處理。

裁定扣押是對抗加密貨幣詐騙的一大利器

而在刑事警察局的立場，目前已慢慢發展到可以用數位錢包來進行偵查追蹤，但關鍵在於「下車」的部分。

「詐騙集團最後將數位貨幣轉成美金或其他現金的時候，一定要在這個點攔住，如果攔不住，後續的追蹤就會斷掉。而現在的詐騙集團還改成用冷錢包再提到海外去，像是可以直接提領美金的柬埔寨，一旦轉到柬埔寨後提領美金下車，受害者的錢就很難拿得回來。」林書立說道。

這個部分在跨國的合作及下車點的阻攔上，就會產生一定的困難，所以最好的方式是要比照各先進國家已經開始對這些國內外交易所進行管制，若沒有數位監理法規，等到後續出問題才從警察機關來進行追查，不僅太慢，也因為前端沒有監理而拿不到應有的資料，加大追查難度。

林書立表示：「交易所是一個重要的節點，若加密貨幣交易所可以完成法遵聲明，那接下來這個錢包的使用者到底是誰、轉到哪邊去，就會有跡可循，所以各國都在拚立法的速度，我認為這個部分台灣還需要進一步來加強。」

他也指出，在打詐方面，交易所扮演重要角色，雖然法規還沒有過，但是刑事局都跟各大交易所特別要求要配合辦理，所以現在當被害人受騙報案後，刑事局就會先申請凍結，並儘速向法院申請裁定扣押，當有了法院的申請裁定扣押之後，詐騙集團就很難出面領取贓款，因為這樣就有很大的機率會被抓，也因而成功守住被害人的資產。

「裁定扣押是目前我們在對抗加密貨幣詐騙的一大利器！」林書立強調，截至目前刑事警察局已經查扣了價值將近95億新台幣的加密貨幣，所以也要同時呼籲民眾在面對高風險投資時一定要隨時保持警覺，切勿掉以輕心。