「台版VT」掀話題 009826開募前受投資社群關注
好房網News記者李佳慧／綜合報導
全球資產配置近年逐漸受到台灣投資人重視，不少人透過複委託或海外券商投資美股全球股票型ETF「VT」，希望藉由單一產品布局全球市場。不過，海外開戶、換匯及相關稅務規畫等因素，也讓部分投資人選擇觀望。近期，貝萊德投信宣布推出「貝萊德iShares安碩世界股票ETF」（009826），將於7月15日至21日展開募集，每股發行價10元，由於產品定位與投資概念與VT相近，也被市場稱為「台版VT」，引發投資人討論。
VT是美國Vanguard先鋒集團發行的全球股票型ETF，投資範圍涵蓋已開發國家及新興市場，長期以來被不少投資人視為全球資產配置工具之一。009826雖非追蹤相同指數，但同樣主打全球股票布局，因此上市前便受到投資社群關注，不少投資人也將兩者拿來比較，討論是否能作為不同的全球配置選項。
▼相較於美股VT需透過複委託與換匯投資，009826主打新台幣直接交易、免開海外帳戶，股息可自動再投入。
009826追蹤「標普TIP世界股票指數」，成分股涵蓋近40個國家，包括美國、歐洲、日本、台灣、南韓及多個新興市場，約涵蓋全球可投資股票市值九成。透過一檔ETF，即可分散布局不同國家及市場，降低單一市場波動帶來的影響。
與VT相比，009826最大的差異在於交易方式。VT須透過海外券商或複委託投資，並以美元交易；009826則在台股市場掛牌，可直接透過國內證券帳戶，以新台幣買賣，提供國內投資人另一種參與全球股市的方式，也較容易搭配定期定額等投資習慣。
此外，009826採累積型設計，由基金將股息再投入資產，不進行配息；VT則採季配息。市場人士指出，投資海外ETF時，投資人仍須留意海外所得、最低稅負及美國遺產稅等相關規定，而在台掛牌ETF則適用國內制度，兩者在投資便利性及理財規畫上各有特色，投資人可依自身需求選擇。
市場觀察指出，近年國內ETF市場以台股、高股息、美股及主題型產品為主，全球股票型ETF相對較少。隨著009826加入市場，國內投資人布局全球股票市場時，除了透過海外券商或複委託外，也多了一項在台掛牌的投資工具，全球資產配置的選擇也更加多元。
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