【圖解】詐騙集團內部運作解密！如果不小心匯款怎麼辦？檢察官教你最重要的事

花一個晚上的時間滑臉書（Facebook），幾乎無法避開各種假冒名人的投資廣告，有台積電創辦人張忠謀、張淑芬夫婦、台塑企業總裁王文淵、甚至是金管會主委黃天牧，就連受各界矚目的輝達（NVIDIA）創辦人黃仁勳也被冒名，每一篇貼文都圖文並茂，吸引民眾進一步加入「飆股群組」。

根據金管會釋出的資料，自4月10日到5月19日，累計通報1,720件投資詐騙廣告，其中確認已下架1,363件。儘管平台業者陸續下架詐騙廣告，但冒名案例仍層出不窮。詐騙廣告猖獗到金管會主動提供「頻遭冒名」的15位財金高層名單，包括國泰金董事長蔡宏圖、第一金董事長邱月琴、元大投信董事長劉宗聖、元大投顧董事長胡睿涵、國泰投信董事長張錫等，都列入其中。

到底詐騙集團怎麼運作，讓民眾受騙，也讓政府單位疲於奔命？

揭開詐騙集團的樣貌：猶如3家子公司營運，整合成大集團

台灣高等檢察署檢察官吳慧蘭指出，詐騙集團有3大領域如旗下關係企業，分別是「電信流」、「網路流」、「資金流」。其中，金流是檢調的瞄準關鍵，因為詐騙集團最後都要將騙來的錢領出來。

「可以想像詐騙集團有3個獨立營運的部門，有人負責收集人頭帳戶、有人冒用名人做假投資網站、有人當車手轉金流，每個環節都分工化，最後整合成一家大集團。」吳慧蘭形容。

政府目前打詐的重點，也跟著「詐騙3大領域」分工合作。例如，國家通訊傳播委員會（NCC）負責與電信公司合作攔阻「電信流」；數位部從技術面防詐，與電商平台推動隱碼防護機制，加強「網路流」破解；金管會與各大金控、證券及支付業者則阻止「資金流」發生。

台灣投資詐騙猖獗，吸金手法也層出不窮。行政院長陳建仁也表示，詐騙技術隨著科技愈來愈翻新，因此，打詐工作必須不斷辨識、阻斷，也需要全台灣「公私協力」才能夠成功。像在網路及電信的實際措施上，包括加速下架社群平台的詐騙貼文、攔阻詐騙簡訊、阻斷詐騙假網站連結等；而在金流方面，也執行異常交易預警、網路銀行約定轉帳生效日延至次2日、《洗錢防制法》增訂人頭帳戶罪等作為。

至於針對冒用名人引誘加入「LINE投資群組」的具體措施，吳慧蘭指出，目前檢方與2大網路平台Meta、Google及通訊平台LINE都有官方窗口，旨在建立「綠色通道」，也就是「免驗通道」讓行政步驟大幅減少，要求平台快速把涉詐帳號全面下架。

檢察官：認識詐騙是台灣社會最急迫的事情

假如民眾點選投資詐騙廣告後，不小心匯款，導致錢財損失，該怎麼辦呢？對此，吳慧蘭強調，「 請儘速前往就近的警察機關報案，不要再聽從歹徒的謊言一再將錢投入，避免損失擴大！ 」

吳慧蘭說，民眾若進一步加入LINE飆股群組，將被導向假的投資網頁或App，此外，也有假網站專門收集個人資料。當個資流出時，就很容易在網路上被冒用身分開設「具有人頭性質的支付帳號」，成為詐騙集團瞄準的目標。

「詐騙集團所用的方法都非常複雜，最關鍵的工具就是要『洗錢』，但難道就不讓民眾使用任何的金融科技及支付工具嗎？這就是打擊詐欺犯罪中，最需要找到界線的平衡點。」吳慧蘭表示，最完善的打詐方法，當然是所有網路都不要使用，但這不符合人性需求和科技創新發展。因此，認識詐騙是台灣社會最急迫的事情。

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責任編輯：陳君毅、林美欣

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