上半年基金、ETF成績單，誰是大贏家
文/林奇芬
2026上半年市場經歷了美伊戰爭衝擊，油價大漲、通膨風險升高。然而統計上半年，股市持續創新高，其中台股基金、亞洲科技基金交出了漂亮成績單，ETF市場也以台股為最大贏家。展望下半年，你該如何布局呢?
今年上半年台股總市值擠入全球第五名，韓國股市緊追在後，把原先排在前面的印度、英國、加拿大股市擠下之外，排名第二與第四的中國與香港股市，今年以來表現則大幅落後，正凸顯AI時代下，全球產業與股市的大趨勢。
今年上半年股市指數表現
指數 今年以來漲跌幅% 近一年漲跌幅% 南韓KOSPI指數 91.93 164.82 費城半導體指數 78.26 125.02 台灣加權指數 61.52 105.96 日經指數 36.54 72.86 Nasdaq 11.15 26.67 S&P500 9.8 21.37 上證指數 1.88 16.83 香港恆生指數 -8.9 -2.99
資料來源:MoneyDJ，統計至2026/7/3
台股基金領先全市場
在AI科技浪潮下，雖然費半指數今年以來漲幅也很驚人，但今年上半年表現最好的基金，不是美股基金，而是台股基金。排名前十大台股基金，上半年報酬率高達120%-144%，大幅領先指數表現。其中，元大投信是上半年大贏家，共有五檔入榜，包括元大新主流、元大多多等。其次是統一投信，有二檔入榜。另外，台股常勝軍安聯台灣科技也在榜單中。而施羅德台灣樂活中小則是今年的黑馬。
上半年表現最佳台股基金
ETF名稱 今年以來報酬率% 近1年報酬率% ETF名稱 今年以來報酬率% 近1年報酬率% 施羅德台灣樂活中小基金_A類型 144.83 250.11 統一龍馬基金 129.70 265.69 元大新主流基金 140.90 279.82 元大台灣高股息優質龍頭A不配息 128.55 182.26 統一中小基金 137.52 276.85 安聯台灣科技基金 123.28 282.18 元大經貿基金 137.46 253.78 路博邁台灣5G股票基金T累積型 120.80 255.47 元大多多基金 131.60 267.31 元大高科技 120.72 252.77
資料來源:MoneyDJ，統計至2026/7/3
ETF贏家是台灣半導體
另外，在ETF市場中，今年上半年績效前十名，幾乎被台灣半導體ETF囊括，總計有6檔，其中，00913兆豐台灣晶圓製造是上半年冠軍，另外00935野村台灣新科技則是近一年來表現最佳。此外，今年櫃買股票終於反彈，00928也擠入前十，而主動台股ETF的明星00981A也有入榜。
在ETF前十名中，有二檔投資境外股票，包括00735國泰台韓科技，主要受惠於上半年韓國股市大漲，另外，00988A主動統一全球創新，這檔主動ETF創造亮眼績效，雖成立不滿一年，但投資人拼命追搶，曾一度大幅溢價搶進。整體來說，統一投信今年在主動ETF表現上績效亮眼。
上半年表現最佳ETF
ETF名稱 今年以來報酬率% 近1年報酬率% ETF名稱 今年以來報酬率% 近1年報酬率% 00913兆豐台灣晶圓製造 128.49 195.77 00927群益半導體收益 109.00 167.94 00735國泰台韓科技 117.20 235.46 00947台新台灣IC設計 106.73 189.86 00935野村台灣新科技50 113.22 199.97 00891中信關鍵半導體 101.74 148.69 00988A主動統一全球創新 111.61 -- 00928中信上櫃ESG30 100.54 173.52 00892富邦台灣半導體 111.43 168.50 00981A主動統一台股增長 98.69 199.99
資料來源:MoneyDJ，統計至2026/7/3
亞洲基金賺區域科技熱潮
今年除了費半指數創新高外，台灣、南韓、日本股市也都創新高，主要還是受惠於AI加大投資規模以及各種零組件漲價潮，因此，在基金產品中，除了台股基金外，另一個績效領先的族群就是亞洲科技基金。由於亞洲區域型基金可投資範圍包括台灣、南韓、日本、中國、香港外，有些也涵蓋美國，可同步搭上這波AI熱潮，又不受限於台灣市場。而這些表現較優的亞洲基金，多數是台灣投信公司發行的產品，其中復華投信表現突出。
上半年表現最佳亞洲基金
ETF名稱 今年以來報酬率% 近1年報酬率% 國家配置 瀚亞亞洲科技資本家股票基金A不配息 125.08 219.55 台灣44%、韓國25%、中國18%、日本10% 復華全球物聯網科技基金 121.45 228.78 美國35%、台灣30%、日本19%、韓國10% 統一新亞洲科技能源基金 119.57 265.17 台灣33%、美國27%、日本23%、中國9% 復華亞太成長基金 119.47 221.62 台灣32%、美國26%、韓國21%、日本18% 復華亞太神龍科技基金 113.72 225.93 美國32%、台灣28%、日本19%’韓國14%
資料來源:MoneyDJ，新台幣計價，統計至2026/7/3
下半年仍持續看好科技股與台股
近期美伊談判似乎有較好的進展，不僅油價下跌、荷姆茲海峽也逐漸恢復通行，對全球經濟帶來正面發展。雖然因擔心通膨居高，導致日本、歐洲央行已經率先升息，目前市場也擔心美國聯準會加快升息腳步。然而，目前美國債務規模高、利息支出龐大，若通膨不至於失控，可能聯準會短期內先維持利率不變，此對股市的衝擊將較有限。
另外，近期科技股的雜音增加，包括科技巨頭晶片生產找新夥伴、雲端公司也要賣算力、韓國記憶體公司大舉投資供給大增等，但這些都不影響企業持續在AI加碼投資。此外，投資AI的企業也從科技巨頭，逐漸擴大至更多元產業，因此，只要沒有縮減AI資本支出，亞洲科技股仍可迎來業績大成長。
2026年下半年看好的市場焦點
看好投資標的 票數 科技 8 台灣 6 美國 4 亞太 4 日本 2
說明:8大資產管理公司，每家可投5票，總計40票，
資料來源:基富通證券
雖然上半年股市狂飆，許多人擔心科技股泡沫風險，不過根據基富通對8家資產管理公司的調查，今年下半年最看好的投資方向還是科技股，其次是台股。因此，投資人若手上有台股基金、台股ETF、科技基金或ETF，建議可以續抱，不需要因市場波動而忐忑不安。若真擔心風險過度集中，可以控制持股比重，股票基金或ETF維持在總投資金額的60-70%以下，其餘的資金，可以搭配平衡型基金(多元資產基金)、高收益債券基金、現金等，以降低整體資產波動性。如此可安穩的面對市場的各種雜音。
(以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險)
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