阻詐新招開放轉帳註記 大額匯款可通知聯絡人
詐騙手法不時翻新，民眾一不小心就掉進陷阱。金管會研議，開放民眾自行註記聯絡人，當出現定存、保單解約和大額匯款時，可由金融機構通知指定聯絡人，希望達到防詐效果；券商公會則呼籲國人牢記「五不」法則，避免成為詐欺受害者。
金管會主委彭金隆日前透露，自己上(12)個月曾收到詐騙簡訊，第一時間沒有反應過來，差點掉入陷阱，所幸數秒後立刻回神，因此有意加強阻詐措施。金管會研議，未來客戶可自行選擇是否要註記指定的聯絡人，當出現定存、保單解約或大額匯款情況時，由金融業即時通知該客戶「可信賴親人」，希望藉此發揮第三人勸阻防詐效果。
金管會表示，金融機構過去為阻詐規畫出許多機制，像是灰名單、境內外疑似詐騙帳戶通報、企業戶與外籍人士帳戶管制等，但詐騙方式仍層出不窮，代表防詐、阻詐措施必須持續精進。去(2024)年11月起，已要求所有銀行設立反詐主管，並訂定責任地圖、考核指標等，因業者最清楚自己的客戶，以自己的力量落實反詐，可達到較佳的效果。
對於越來越常見的投資詐騙，券商公會提醒民眾「天下沒有白吃的午餐」，沒有任何投資能夠保證獲利，所以不要輕信來路不明的投資訊息。同時牢記「五不」妙計，包括不接陌生來電、不點未知連結、不聽投資明牌、不怕莫名威脅、不給個人資料，隨時提高警覺，避免掉入詐團陷阱。
券商公會指出，近期發現不少國際證券期貨業者，透過網路平台招攬國人購買外國有價證券、外匯、選擇權等金融商品。這些國外的機構未在台灣取得證照，不是經過政府核准的合法業者，一旦發生交易糾紛，投資人的權益無法獲得保障。
券商公會強調，民眾投資前，應先針對投資平台和商品的合法性進行查證。金管會已建置「防範非法證券期貨業宣導專區」，提供民眾查詢合法業者名單，該專區也列有非法業者態樣、詐騙類型、投資警示與宣導資料等，民眾可上網查看。
金融業者也配合政府積極阻詐，根據警政署最新統計，截至去年9月，國泰世華臨櫃攔阻成功件數近1,800件，金額達13.8億元；為打造更安全的金融環境，特別與台北地檢署合作，共同簽署「聯盟盾專案」合作意向書(MOU)，是首家與台北地檢署建立可疑金融帳戶即時通報機制的民營銀行。
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