國銀搶攻富豪財管市場 1月底規模衝上2.26兆
國內高資產財富管理市場持續擴張。截至今(2026)年1月底，已有21家銀行獲准辦理高資產客戶財富管理業務並全數開辦，客戶數合計2萬1,543人，資產管理規模(AUM)攀升至2兆2,589億元，不僅雙雙創下新高，年增率更分別達76.97%與56.37%。在銀行積極布局與市場投資需求強勁下，業界看好今年財管規模有望挑戰3兆元大關。
為促進財富管理市場發展，金管會自2019年底推出財管2.0，並於2020年訂定相關管理辦法，開放銀行可針對資產達到新台幣1億元以上的客戶，提供更多元的金融商品與專業顧問服務，同時強化金融機構商品研發能力與人才培育機制。隨著制度逐步成熟，各家銀行加速投入高端客戶經營，使市場成為國銀競逐的重要戰場。
金管會表示，近1年高階財管業務成長動能顯著，主因在於參與銀行家數增加，各家機構積極拓展客戶來源，以及加強人才培訓、商品設計、資訊系統建置與內控制度，整體營運基礎逐漸完備，帶動客戶數與資產規模同步提升。
在資產配置方面，高資產客戶目前仍以存款為主要部位，占整體AUM約43.9%；其餘依序為基金16.5%、債券14%、保險11.8%，以及境外結構型商品7.3%。金管會發現，存款比重略微下滑，反映市場預期未來利率可能走低，部分人士提高投資配置比例，其中結構型商品占比已升至2022年6月以來最高。
證券業同步搶攻「豪額人」投資市場，根據證期局統計，目前有10家券商開辦財管2.0業務，截至1月底累計服務客戶1,755人，累計交易金額為4,652億元，年增率分別為49.62%與67.46%。其中複委託海外投資需求明顯走高，海外交易金額占整體交易比重衝上86%。
在政府打造亞洲資產管理中心政策下，高雄專區成為金融機構布局的重要據點。金管會指出，目前已有50家金融機構獲准進駐，包括20家銀行、6家壽險公司、14家投信投顧業者及10家證券商。其中銀行業可提供家族辦公室服務、金融資產組合融資、境外基金與保險融資等服務，進一步擴大億級富翁的投資與資產管理選擇。
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