金融理財重要一環的「信託」 專家剖析超高齡社會財富傳承之道

【理財周刊記者顏瓊真報導】台灣在2025年進入超高齡社會，而長者手邊也擁有不少資產與財富，如何在詐騙頻傳中「防詐」，而財富又要透過何種方式做有效傳承？遠東商業銀行日前在高雄舉辦「信託幸福學」論壇，現場人氣爆棚、座無虛席，展現大眾對信託議題的高度關注！

「原來，信託不只是傳遞財富，更是傳承愛與關懷的最佳方式。」這是許多參與遠東商銀信託台北場論壇的民眾共同心得。繼去年台北場大受好評，遠東商銀決定將這份溫暖帶到南台灣，日前在高雄萬豪酒店舉辦「信託幸福學」論壇。

遠東商銀指出，隨著台灣於2025年正式進入超高齡化社會，資產傳承及稅務規劃成為每個人必經的課題。本次論壇特別邀請到信託公會秘書長呂蕙容、恩典法律事務所律師蘇家宏及遠東商銀家族辦公室團隊輪流開講，透過實務經驗與新聞案例，為民眾剖析提早規劃信託的重要性，並如何善用信託工具預防未知的風險。

信託公會秘書長呂蕙容指出，在高齡社會中常見風險包括失智失能、金融詐騙、獨居安全、稅務規劃、財富傳承等，為提升民眾對風險辨識能力，現場親自示範操作高齡風險評估試算表，讓大家更了解自身財務風險與信託規劃的重要性。

恩典法律事務所律師蘇家宏以多年實務經驗，分享如何透過預立遺囑，提前安排資產分配，避免子女在繼承大筆資產時遭有心人覬覦，並提醒民眾記得預留稅源，以免後續產生稅務壓力。遠銀家族辦公室團隊則透過新聞實際案例，說明如何運用信託工具，讓人生在關鍵時刻能擁有選擇權與安排權，使傳承更貼近心意，並保障安養生活，降低遭遇詐騙風險。

遠東商銀個金事業群副總經理張小倩表示：「信託具備彈性與多元特性，可以滿足客戶在不同人生階段的各項需求，確保在關鍵時刻都能獲得信託的保障。」

本次論壇不僅讓民眾了解信託的真正價值，也了解財富傳承不再只是冰冷的數字，更是一份乘載幸福與愛的延續；面對社會結構變化，遠東商銀將持續深化信託業務發展，響應金管會信託2.0政策及遵循信託業務發展策略藍圖，並透過家族辦公室提供客戶全方位、客製化的信託解決方案，不僅讓客戶能安心傳遞財富，更讓愛與關懷如期傳給真正重要的人。

圖說：遠東商銀於高雄舉辦資產傳承論壇，特別邀請信託公會秘書長呂蕙容(中)、恩典法律事務所律師蘇家宏(左二)擔任講者，吸引民眾熱情參與。

圖片出處:遠東商銀

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