第一金全球動態入息多重資產基金 9/7起開募
追逐AI大多頭行情的同時，也面臨三大隱形風險：資金高度集中在科技股、政經動盪加劇資產波動度、短期不理性干擾長線收益。為協助投資人解決投資難題，第一金投信將於９月７日至９月11日募集第一金全球動態入息多重資產基金，運用DNA+四大投資策略，靈活跨足股票、債券、Reits等另類資產及衍生性金融商品等投資工具，結合歐洲M&G Investments海外投資顧問，協助投資人兼具成長、收益的穩健投資新選擇。
上半年科技股強勢引領各主要指數屢創新高，雖經歷7月份半導體急跌，美銀美林8月份調查仍顯示，逾五成受訪者仍將「作多半導體」列為全球最擁擠交易，市場AI泡沫化的尾部風險擔憂仍高。
第一金全球動態入息多重資產基金經理人蔡東穎分析，AI科技龐大投資金額引發泡沫化疑慮，加上獲利賣壓、科技股去槓桿及評價修正，科技板塊頻繁出現暴漲暴跌現象，此時正需要透過多元資產配置，降低單一主題風險，並強化抗震能力。
蔡東穎強調，多重資產投資策略透過成長與防禦資產靈活配置，強化風險管理，追求資產長期增值。以過去10年統計為例，投資人若能將多重資產搭配科技成長主題投資，更能發揮「降波動、增效率」的優勢。Bloomberg資料顯示，採用「50%科技+50%多重資產」的配置組合，過去10年年化標準差僅13.3%，遠低於純科技配置的23%，波動度有效降低；報酬風險比更由純科技的1.08升至1.27，投資效率大幅提升。
第一金全球動態入息多重資產基金採用DNA+投資策略，結合動態調整(Dynamic)、逆向思維(Non conformist)、主動攻防(Active)等三面向，進行跨資產評價，此外，更加入海外投資顧問M&G Investments管理經驗，運用該團隊發展超過30年的「事件(Episode)」投資策略，精準衡量資產價格與基本面價值的偏離程度，在市場恐慌時危機入市，市場過熱時逢高調節，掌握超額報酬投資機會。