如果你有 30 億美元，你會買什麼？看懂大戶資金正在悄悄轉向哪裡
如果你手上有 30 億美元，約合台幣將近 1000 億元，你會把它投在哪裡？這幾天，幫大家管理退休金的勞動基金運用局，就剛把這筆天文數字砸向了一個特定的方向。這不僅是國家級別的大資金動向，其實也默默暗示了未來幾年市場上的賺錢機會在哪裡。
為什麼國家級資金都在瘋「氣候轉型基礎建設」？
最新消息指出，勞動基金運用局剛完成了一筆高達 30 億美元的國外委託投資案。他們找來了 5 家國際頂級的資產管理機構來幫忙管這筆錢。最特別的是，這次他們指定要買的主題叫做「全球氣候轉型基礎建設」。
這聽起來很像某種生硬的學術名詞，但拆開來看其實非常直白。所謂的基礎建設，以前我們想到的是造橋、鋪路、蓋機場。不過現在全世界都在談減碳，所以基礎建設變成了蓋風力發電廠、鋪設智慧電網、或是建立滿街的電動車充電樁。
想像一下，這就像是把傳統吃油的老爺車，全面換成最新款的電動車。不只是車子要換，背後的修車廠、零件商、加油站全部都要跟著大翻修。這個翻修的過程，就是所謂的氣候轉型。因為如果不這麼做，很多中小企業甚至會面臨拿不到國際大廠訂單的窘境。換句話說，這已經不只是做環保，而是一門規模龐大、真金白銀的長線生意。
大戶有專屬客製化方案，我們一般人該怎麼跟？
勞動基金因為資金龐大，他們這次採用的是被動型策略(不靠經理人挑股，而是按照特定指數規則自動買進)。也就是說，他們直接請這些國際機構，依照一個叫做「FTSE氣候轉型基礎建設指數」的清單，把清單上的公司全部買下來。
但是，對於戶頭裡可能只有幾萬塊或幾十萬閒錢的我們來說，沒辦法請機構幫我們量身定做清單。這時候，最簡單的方式就是透過主動式基金(由專業經理人親自挑選潛力公司的基金)來參與這個趨勢。
市場上其實已經有不少專門鎖定氣候變遷與永續發展的主題基金。經理人會幫我們緊盯著全球市場，找出那些真正在做氣候轉型、而且有賺錢潛力的好公司。你只需要拿出一點點錢，就能跟著大戶的方向一起佈局。
想抓緊氣候商機？這檔基金近一年漲了三成
如果你的個性比較積極，想專注在氣候變遷這個爆發力強的領域，可以看看摩根基金-氣候變遷基金(JPM氣候變遷美元A股累計，007125)。
根據這幾天的最新數據，摩根氣候變遷的淨值(可以想成基金當下每一份的價格)大約落在 128.68 美元。從績效來看，它今年以來已經漲了約 20.8%。如果我們把時間拉長一點，它近一年的報酬率更是高達 30.5%。
這代表什麼意思呢？等於你如果在一年前放了 100 萬進去，現在這筆錢已經長大變成 130 萬了。這背後的原因，就是經理人主動出擊，挑選了那些受惠於全球減碳政策與綠色能源轉型趨勢的企業。當這些企業因為拿到大量訂單而獲利成長時，基金的淨值自然也就跟著水漲船高。
覺得只買氣候太刺激？這檔永續基金適合穩健派
不過，有些人可能會想，如果把資金全部押注在單一的氣候主題上，會不會波動比較大、晚上睡不著覺？如果你是那種追求穩穩成長、不想心情跟著大洗三溫暖的人，其實可以選擇範圍更廣、挑選標準更全面的永續發展基金。
舉例來說，富達基金－永續發展全球存股優勢基金(A股美元，043194)就是一個相對溫和的選擇。它目前的淨值大約是 13.14 美元。
看看它的表現，今年以來大約上漲 5.5%，而近一年的報酬率大約是 12.1%。換個角度看，等於 100 萬放一年變成 112 萬。雖然沒有剛剛那檔氣候變遷基金 30% 那麼有爆發力，但它的策略主打存股優勢。也就是說，經理人特別喜歡挑選那些體質好、能穩定賺錢，同時又符合永續發展標準的優質大公司。這就像是找了一個信用好、按時交租的好房客，讓你的資產在一個相對安心的狀態下慢慢長大。
準備上車前，先搞懂這兩件小事
看到這裡，你可能已經心動想跟著大戶的腳步進場了。但在真正按下申購按鈕之前，有兩件事情你還是要先放在心裡。
第一，氣候轉型與永續發展這件事，是一場長達十年甚至二十年的馬拉松。它絕對不是那種今天買進、下週就能暴賺一波的飆股。就像勞動基金這種國家級的資金，他們看的是未來三年、五年以上的長期佈局。所以，請用你短期內不會動用到的閒錢來投資，給它一點時間發酵。
第二，這些基金大多是投資全球市場，而且是用美元計價。這意味著你的投資報酬會受到匯率的影響。當你把美元換回台幣時，如果台幣剛好升值，可能會稍微吃掉一點利潤。反之，如果美元變貴，你還能額外賺到一點匯差。這點也是在買賣全球型基金時，必須要有的小觀念。
下次放假有空的時候，不妨去各大基金平台逛逛。點開這類氣候或永續主題基金的月報，看看「經理人觀點」那一欄，常常會發現很多你每天都在用的品牌，原來也正在默默為地球轉型。如果是你，會想選爆發力強的氣候變遷主題，還是穩穩前進的永續存股基金呢？
本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。