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理財

富邦台50(006208)費用率優勢勝出 長期投資台股效益最佳

工商時報

發布於 2023年06月07日00:34 • 陳欣文/台北報導

市值型台股ETF已經成為投資人參與台股投資最便捷管道,其中純度最高的就以追蹤市值前五十大個股的元大台灣50(0050)與富邦台50(006208)ETF為代表,由於兩檔基金的成分股非常相似,因此績效表現差異不大,以今年以來統計至6月6日來看,兩檔報酬率分別達18.19%、18.41%。不過若以長期投資台股的角度來看,富邦台50(006208)因具有費用率上的優勢,管理費用僅有0050的一半,對想要定期定額長期投資台股的投資人來說,是更具效益的投資管道。

投信業者表示,以同市場的市值型ETF來看,差異性比來就極低,若去比較前十大成分股,更可發現幾乎完全一樣,只不過其中部分持股的權重有些微差異,因此在績效表現上的差異也不大。相較國內老字號的0050,富邦投信以後起之秀推出富邦台50(006208),為了凸顯差異性,因此在管理費用率上收取較低來吸引投資人,而以長線投資來看,也確實替投資人省了荷包,因為相較0050管理費0.32%,006208的管理費只有0.15%。

根據試算,若從2013年4月底開始每月投資5,000元在這兩檔台股市值型ETF基金,投資十年下來,總共扣款120次,投入成本60萬元,累積至2023年4月底止都可累積到上百萬元的資產,但是細究總投資成果,富邦台50(006208)還是幫投資人多賺了8,116元(表)。可見在長期投資下,投資費用率應列入投資時的考量,才能有效提高投資效益。

台股ETF基金投資已經蔚為風潮,不但是小資族錢進台股的首選,也越來越多人透過定期定額台股ETF累積資產,在規劃長期投資計畫時,專家建議除了投資標的的選擇,投資成本也要列入考量,在現今資訊取得便利下,都應該先了解自己投資標的的費用成本,才能為長期投資計畫加分。

展望台股後市,富邦台50(006208)基金經理人洪珮甄表示,隨著AI熱潮發酵,美國費半指數今年以來已大漲逾40%,進而帶動權王台積電持續飆漲,除了一口氣站上560元大關外,台股也同步站上16,600點,續創今年新高。雖然近期公布的經濟數據持續走弱,顯示出台灣經濟動能低迷,但隨著下半年景氣回溫,加上AI產業快速成長,下半年台股有望續創高峰,趁短線拉回整理是很好介入台股的機會。

至於台股ETF的操作,洪珮甄建議一般投資人還是透過定期定額的方式最好,加上紀律的長期投資,就能掌握到台股的成長性,也是最能避免追高殺低的方式;但如果是比較積極且熟悉股市技術籌碼面的投資人,若擔心選股上風險高,也可透過台股ETF做波段的操作來強化投資效益。

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