摩根投信推動普惠金融 首創數位級別基金
MoneyDJ新聞 2023-02-08 17:27:34 記者 陳怡潔 報導
摩根投信今(8)日表示，定期定額基金向來是國人最習慣的理財方式之一，為了鼓勵國人定期定額基金，摩根資產管理首創數位級別基金，讓投資人可享有較低經理費之機構法人待遇；自2023年2月起，只要透過摩根DIRECT投資平台定期定額任何一檔摩根數位級別基金，不但可享有該基金定期定額終身零手續費的優惠，投資人日後若要在摩根DIRECT投資平台上單筆新申購、定期(不)定額或轉申購任何一檔摩根的基金，也可以享有終身零手續費的優惠。
摩根投信董事長唐德瑜(圖右)表示，在基金產業多年來的推動下，現在只要講到基金投資，許多人都會優先聯想到「定期定額」，可見「定期定額」是國人較為習慣的理財方式；且這種方式慢慢也從共同基金擴大到其他理財商品，而在普惠金融的原則下，讓更多投資人可以參與定期定額基金，也是摩根資產管理深耕台灣的目標之一。
唐德瑜表示，雖然投資人在網路上自主交易的趨勢已愈來愈明顯，但全台境內、外基金加總的數量卻超過三千檔(境內基金統計至2022年12月，境外基金統計至2022年11月)，為了協助投資人在自主投資時克服長久以來的選擇障礙，摩根投信特別在旗下的境內基金中，精選其中五檔開發了「數位級別」。
唐德瑜指出，這五檔基金長期以來一直受到市場肯定，現在額外有了「數位級別」，投資人不但可以利用摩根DIRECT投資平台享受與同基金之其他級別相比更低廉的定期定額投資成本，後續還可以在該平台上，完整享受全面零手續費的理財計劃。
摩根投信台灣個人業務部主管林育人則表示，更全面的服務、更多元的產品與更棒的優惠，是摩根DIRECT投資平台的三大特色，但對投資人來說，關鍵還是在平台上的產品是否具有吸引力。這次摩根推出的五檔數位級別基金，分別為摩根全球創新成長基金-數位型、摩根新興科技基金-數位型、摩根亞洲基金-數位型、摩根中國A股基金-數位型，以及摩根台灣金磚基金-數位型。這些基金不但是摩根投信旗下的旗艦型產品，受到台灣投資人歡迎，更重要的是，台灣、中國、亞洲與全球科技這幾個區域或主題更是受到全球投資人長期看好，再加上這些區域和產業的股票經歷2022年激烈的修正，所以從估值面來看，這些市場現在反而已經有很大的價格優勢。
摩根資產管理補充，除了估值面的理由之外，金融市場向來都有領先實體經濟反應的特性，這其實也是投資人在2023年展開定期定額基金的最佳理由。根據歷史經驗，金融市場的落底通常會比實體經濟的落底早了大約3~6個月發生，所以即使市場預期2023年全球經濟會有很高的機率陷入經濟衰退，但從長期投資的角度來看，現在開始定期定額投資基金，反而可以有更高的機率買在市場低點，所以在摩根DIRECT投資平台定期定額這些摩根的數位級別基金，反而有助於趕上未來長期牛市行情的起點。
圖說：摩根投信董事長唐德瑜(右)，摩根投信個人業務部主管林育人(左)
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資料來源-MoneyDJ理財網