ETF 8月除息大秀》19%驚人配息率再現？20檔台股ETF除息輪番上陣-Smart智富ETF研究室
●半年配組：4檔
●季配組：8檔
●雙月配：1檔
●月月配：7檔
●19%配息率再現？配息率怎麼看？
●配息率不等於報酬率
ETF投資熱潮持續發燒，儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說，最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此， 本專欄將在每個月月初左右，針對即將除息的台股ETF進行名單整理，一次掌握各大ETF的配息資訊！
8月才開始幾天台股就慘遭熊掌，不只歷經了8月2日的「黑色星期五」、單日重挫1,004點，且不僅如此，在8月6日台股更直接跌破2萬點大關、收在1萬9,830.88點，與前一交易日比更是硬生生跌到近2,000點（1,807.21點），這波熊市跌得又急又猛，也寫下了台股的歷史新紀錄。（延伸閱讀：如何透過5技巧強化會議效率）
即便面臨修正行情，也不要忘了「領配息」這件事！8月即將除息的台股ETF一共來到「20檔」，依配息頻率由低至高排序共可分「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」4組。相關資訊如下：
半年配組：4檔
表1：8月除息的台股ETF（半年配組）
#
ETF名稱（代號）
配息頻率
預估配息額（元）
除息交易日（月,日）
配息發放日（月,日）
股價（元）
當期配息率（%）
1
國泰股利精選30（00701）
半年配
0.300
08.16
09.11
27.89
1.08%
2
國泰台灣5G+（00881）
半年配
1.000
08.16
09.11
22.16
4.51%
3
兆豐台灣晶圓製造（00913）
半年配
0.660
08.16
09.04
19.67
3.36%
4
群益台ESG低碳50（00923）
半年配
0.923
08.21
09.11
20.01
4.61%
註：本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
資料來源：各投信
整理：謝宜孝
季配組：8檔
表2：7月除息的台股ETF（半年配組）
#
ETF名稱（代號）
配息頻率
預估配息額（元）
除息交易日（月,日）
配息發放日（月,日）
股價（元）
當期配息率（%）
1
兆豐藍籌30（00690）
季配
1.000
08.16
09.04
31.99
3.13%
2
復華富時高息低波（00731）
季配
3.380
08.20
09.13
72.35
4.67%
3
元大臺灣ESG永續（00850）
季配
0.620
08.16
09.12
41.25
1.50%
4
季配
0.550
08.16
09.11
21.86
2.52%
5
中信關鍵半導體（00891）
季配
0.410
08.16
09.11
16.71
2.45%
6
中信小資高價30（00894）
季配
0.700
08.16
09.11
18.58
3.77%
7
富邦特選高股息30（00900）
季配
0.719
08.16
09.11
14.95
4.81%
8
兆豐永續高息等權（00932）
季配
0.650元
08.16
09.04
16.09元
4.04%
註：本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
資料來源：各投信
整理：謝宜孝
雙月配：1檔
表3：7月除息的台股ETF（雙月配組）
#
ETF名稱（代號）
配息頻率
預估配息額（元）
除息交易日（月,日）
配息發放日（月,日）
股價（元）
當期配息率（%）
1
永豐優息存股（00907）
雙月配
0.330
08.23
09.20
15.43
2.14%
註：股價為8月6日收盤價
資料來源：各投信
整理：謝宜孝
月月配：7檔
表4：8月除息的台股ETF（月配組）
#
ETF名稱（代號）
配息頻率
預估配息額（元）
除息交易日（月,日）
配息發放日（月,日）
股價（元）
當期配息率（%）
1
月配
0.180
08.20
09.13
18.36
0.98%
2
月配
0.140
08.16
09.11
18.15
0.77%
3
月配
0.160
08.15
09.04
16.10
0.99%
4
月配
0.063
08.01
08.26
13.70
0.46%
5
月配
0.050
08.08
09.02
9.05
0.55%
6
月配
0.058
08.16
09.12
14.01
0.41%
7
月配
0.067
08.07
08.28
9.40
0.71%
註：
1.本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
2.00944為掛牌後首配
資料來源：各投信
整理：謝宜孝
要特別一提的是，上述ETF配息資訊皆為第1階段的「擬配額」，最終配息額可能會異動，後續配息額會有變多或變少的可能性，需以第2階段（最終版）配息公告為主，多會在除息前2天在自家官網上揭露。
值得留意的是，市場歷經了去（2023）年的「收益平準金之亂」後，金管會已要求各投信業者，必須在第2次配息公告時揭露配息來源，常見項目像是資本利得、股利所得、收益平準金等…。
不過本期有2檔ETF在第1階段的擬配額公告時就已率先揭露，分別是群益科技高息成長（00946）和統一台灣高息動能（00939），當中00939配息來源是100%來自於股息，這點相對其他同性質的高股息ETF來說，情況相對少見，大多會有部分來自收益平準金或資本利得。
19%配息率再現？配息率怎麼看？
投資人最關注的焦點不外乎是配息率，而眼尖的朋友可能會發現，在本期的配息資訊上新增了「股價」和「當期（單次）配息率」。
當期（單次）配息率＝（現金股利／股價）ｘ100%
不過在計算ETF配息率時要特別注意，尤其是配息頻率愈高的ETF，在全年的配息率觀察上愈得留心！原因就在於市面上常見的年化配息率算法，會以「單期配息率ｘ全年配息次數」來計算，這也是部分媒體報導ETF年化配息率時，數字動輒飆破10%的原因。若用這樣的計算方式來推估，可發現8月除息的ETF中，有4檔年化配息率推估值竟飆破15%、最高甚至接近20%！
1.富邦特選高股息30（00900）：當期配息率4.81% ｘ４（季配息）＝19.24%
2.復華富時高息低波（00731）：當期配息率4.67% ｘ４（季配息）＝18.69%
3.兆豐永續高息等權（00932）：當期配息率4.04%ｘ４（季配息）＝16.16%
4.中信小資高價30（00894）：當期配息率3.77%ｘ４（季配息）＝15.07%
但這樣的方式所得出的僅為「推估值」，且實際上很可能會出現失真的問題！
原因在於配息率並非定值，是會隨「價格」和「配息額」變動的！換句話說，若要以單期配息率來推估全年配息率這樣的做法，勢必得要建立在「每次配息率要維持同樣水準」的基礎上，但實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出相同的水準。
如以近期台股表現為例，在台股回檔行情下大多數的台股ETF價格跟著走弱、配息率就會走揚，若以當期配息率推算全年配息率，就容易出現高估的情況；且部分ETF也有大配、小配的週期循環特性，因此以當期配息率推估全年的年化配息率表現並不洽當。
配息率不等於報酬率
最後要提醒的是，配息率愈高不代表績效愈好，兩者是不同概念，切勿將兩者混為一談。
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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