思想坦克》阻斷影音平台非法洗錢 切斷詐欺與認知作戰
9月數發部發布因應政府推動詐欺犯罪危害防制條例（防詐條例）三讀通過，具一定規模的網路廣告平台業者必須配合防詐，而納管TikTok等4業者限期提報法律代表，及檢視其業務活動、營業或投資行為，能適度的讓TikTok等平台業者，負起打詐責任，值得肯定；但若犯罪組織（或境外敵對勢力）使用TikTok等平台業者非法蒐集個資，進行詐欺、洗錢及資助犯罪行為，則仍須更嚴謹的政策配套，以阻斷影音平台非法洗錢，切斷詐欺與認知作戰。
台灣面對認知作戰威脅
台灣長期以來就是網路攻擊的目標，尤其是敏感的政治資訊。這些攻擊往往伴隨著「假新聞」的散播，意圖操控輿論、混淆民眾。舉例而言，台灣資訊環境研究中心 IORG指出三年前台灣即將開放美豬進口時，中國便發起了連串的認知戰，利用大量的假帳號在社群媒體（如 Facebook）上散布虛假資訊，意圖削弱台灣與美國的關係，並分裂我國社會。
台灣資訊環境研究中心IORG的2023年總體研究成果，更指出2024年大選後，疑似中共網軍（或在地協力者）利用TikTok等平台進行認知作戰， 傳播選務瑕疵為「作票」，傷害選舉結果的公信力、破壞對民主制度的信任；該網軍為了擴大影響範圍，利用TikTok的「TikTok抖音幣（鑽石；以下簡稱TikTok Coins）」打賞經營在地協力者，例如反民主（如主張選舉「作票」的頻道「客觀的鄉民 666」)，甚至生活、娛樂等非政治性的社群團體，顯見TikTok等平台已成為認知作戰的犯罪溫床，可能犯罪流程如下：
1、將假新聞作為「廣告內容」或「付費合作」，根據流量、點擊量及TikTok抖音幣打賞（或完成張貼假新聞任務＿獲得收入。
2、利用直播期間的打賞功能進行洗錢，為在地認知作戰協力者提供資金。
3、借助TikTok創作者市場機制，讓創作者通過認知戰行為賺取收入。
4、再將TikTok等認知作戰影音轉發至Facebook等平台，以便擴大影響範圍。
TikTok平台疑似資助詐欺犯罪
除了獨裁國家喜愛利用TikTok等平台對民主國家進行認知作戰外，詐騙及恐怖主義等犯罪組織更喜歡使用TikTok等平台進行犯罪與洗錢；例如2022年，土耳其金融犯罪調查委員會（The Turkish Financial Crimes Investigation Board, MASAK）指出，自2021年1月以來，約有 8,200 萬美元（15 億土耳其里拉）被轉移到土耳其的TikTok用戶。其中，有些帳戶被用於洗錢和資助恐怖主義組織，例如許多線上直播間，除了黑屏或靜態照片之外，並沒有直播活動，但卻募集了大量的線上贊助；就此，MASAK懷疑此捐贈獻金，是透過詐欺及盜刷信用卡進行「捐贈」，使用洗錢的手法，疑似資助恐怖主義或犯罪。
再者，2023年5月《金融時報》報導，TikTok的母公司字節跳動（ByteDance）對於影片內容監管，採取「放任政策」，導致TikTok平台淪為詐騙溫床，許多帳號利用TikTok兜售未經認證的減肥藥、減肥咖啡及美白產品等，凸顯該平台以不作為（反制詐騙）賺取詐騙黑心錢的作法，已經引起美國媒體的關注。
如果細究其獲利來源，不難發現是透過「TikTok抖音幣」交易平台，主因TikTok Coins 能打賞、送禮物、換取實物或現金（約70 TikTok Coins兌30元新台幣），恐成為虛擬賭場交易平台、販毒洗錢平台、兒童性剝削平台、假新聞詐騙平台及認知作戰平台，而大賺黑心錢。
難怪，2023年底TikTok成為第一個於Apple App Store 和 Google Play賺取高達100億美元收入的平台商（約3040多億台幣；總收入約4,500億台幣）。
TikTok平台疑似協助犯罪洗錢
今（2024）年6月3日美國猶他州總檢察長 Sean Reyes指控TikTok平台的直播功能允許觀眾購買和發送禮物及「TikTok Coins」的功能，可以兌現（轉換成真實貨幣），將產生洗錢風險；但TikTok 拒絕適當監督虛擬貨幣交易，因此在該平台上發生的每筆交易，都故意避開了政府監管相關法規，亦刻意閃躲政府追查性剝削及非法行為（例如:洗錢、恐怖主義融資、毒品銷售及非法賭博）。再者，該訴訟亦指出，TikTok LIVE的直播功能，允許成年用戶提供「抖音幣（鑽石）」予年輕（或未成年）用戶，進行性行為，而TikTok則從每筆性交易中，獲取佣金，而協助剝削兒童或未成年性自主權。
就此，美國猶他州立法機構已通過監管社交平台的相關法案，包括要求該平台商實施年齡驗證、減少演算法覆蓋範圍、實施時間限制以及停止向兒童（未成年）推播廣告。
再者，2024年6月美國《保護美國人資料免受外國對手侵害法案（Protecting Americans’ Data from Foreign Adversaries Act of 2024, PADFA）》生效，將中共列為外國對手，而要求禁止資料經紀人將美國人民的敏感個資（personally identifiable sensitive data）傳輸到中國，以及中國控制的實體公司等，包括TikTok平台，以切斷中國利用該個資，投放或宣傳假新聞，干預美國的民主自由。
無獨有偶，同年6月，台灣一對夫婦被地方法院判刑，指控利用TikTok Coins經營非法跨境匯兌業務，透過線上商店洗錢逾1.7億元新台幣，顯見這只是利用TikTok Coins洗錢的冰山一角。
由上述幾個案例推論，犯罪組織疑似利用TikTok經營非法平台：非法賭博交易平台、販毒洗錢平台、兒童性剝削平台、詐騙平台及恐怖主義融資（認知作戰平台），再透過TikTok Coins 進行洗錢（詳見下圖1），將犯罪所得匯至境外第三地，或者將境外犯罪所者，提供予台灣的犯罪協力者。
我國應建立更嚴謹的政策配套監管TikTok等平台洗錢
由前文可知，中共網軍除了利用 TikTok打賞在地協力者機制，進行認知作戰外，更可能利用TikTok Coins洗錢，並將資金轉移給台灣的在地協力者，這些協力者通常是具影響力的網紅、演藝人員或政治人物，甚至是黑道或犯罪份子，驅使其創造並散播假資訊，達成中共統戰與擾亂台灣民主為目的。
再者，犯罪組織亦可能利用TikTok平台，進行詐騙、毒品銷售、經營（未成年）性剝削及非法賭博，再透過TikTok Coins洗錢。
就此，2024年7月，我國立法院通過防詐欺相關法律修正案，包括「詐欺犯罪危害防制條例」、「通訊保障及監察法」、「刑事訴訟法特殊強制處分專章」（科技偵查法制化）及「洗錢防制法」等修正草案，要求TikTok等平台商都須在台灣設置法律代表人，當發生詐騙行為時，警政單位能立即找到對接窗口，並通知業者下架或採取其他防範措施，否則將會有連帶處罰責任。
同時，「洗錢防制法」修正後，刑責納管提供虛擬資產服務之「事業」或「人員」；若要有效規範TikTok 平台洗錢的議題，仍要細部討論能否將TikTok Coins納入虛擬資產服務之「事業」（亦或屬於第三方支付業者）？
不過，因TikTok在台未設分公司，若未來刑事單位追查出TikTok在台灣協助洗錢，是否能追究其所設置之法律代表人之刑事責任，仍待法務部釐清及提出配套措施。
未來，本研究建議我國應吸取前述美國立法經驗，要求禁止資料經紀人及TikTok等平台，將我國人民的個資傳輸至中國，以切斷中共利用該個資，投放或宣傳假新聞，干預台灣民主自由；進一步，亦可參酌猶他州立法經驗，要求TikTok等平台商實施年齡驗證、減少演算法覆蓋範圍、實施時間限制以及停止向兒童（未成年）推播廣告，強化保護未成年兒童的數位使用安全。
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