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理財

0050最強對手是00922! 今年規模已狂增3成

太報

更新於 2025年05月26日03:07 • 發布於 2025年05月26日03:03 • 陳俐妏
股市配圖。廖瑞祥攝

台灣民眾愛存股,除了高股息ETF吸引想要有穩定現金流的股民,也有民眾鍾愛「市值型ETF」,看好台灣未來發展,讓資產跟著龍頭企業成長。法人表示,近來元大台灣50(0050)憑藉降費用威力,將富邦台50(006208)的股民吸走,但其實還有黑馬國泰台灣領袖50(00922)奮起直追,被譽為「0050的最強對手」。

觀察市值型ETF的規模前三名,分別為0050、006208及00922,規模分別來到5300億、2200億及260億元,雖規模看似差異較大,但其實這與「成立年齡」有關,觀察006208剛成立後的好幾年都無人問津,直到與0050打起經保費的價格戰,才終於聲勢漸起,如今00922作為後起之秀,已在近三年募集的市值型ETF當中脫穎而出,並處於當年006208的強勢成長期。若仔細觀察規模增加幅度,明顯可見00922今年以來增幅達3成,急起直追老大哥們。

隨著近期金管會鬆綁ETF「台積電條款」,即取消目前ETF單一成分股比重不能超過30%的限制,政策將可能改變市值型ETF生態。

目前台積電市值佔大盤約36%,0050及006208的台積電占比卻高達56%,明顯已經失真,財經專家股添樂就點名,未來0050的最大對手將不是006208,而是這些被鬆綁台積電條款的後進,首先可關注00922及00905,以規模較大的00922來說,目前股價不到20元,費用率也只要0.219%,去年表現優於大盤。

法人也表示,00922近來也啟動費用調降,保管費從0.035%降至0.03%,經理費則採累進制,當基金規模在200億元(含)以下時收取 0.2%、200~500億元(含)的部分收取0.15%,500~2000億元(含)的部分收 0.13%,2000億元以上收取 0.1%,若以目前規模計算,實際經理費小於0.2%,未來隨規模逐漸成長,內扣費用會越降越低。

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