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理財

新手買美股 ETF 投資!從三大指數及三檔指數型 ETF 開始

科技新報

更新於 2023年01月29日15:45 • 發布於 2023年01月28日18:01

新手學投資想參與全世界最大的美國股市,首先可以從美股 ETF 開始,目前美國發行高達 2,365 檔 ETF 當中,共分為股票、債券、房地產、黃金、原物料等五大類 ETF,其中最重要的莫過於「美股三大指數 ETF」及「三檔指數型 ETF」。

道瓊工業指數(Dow Jones Industrial Average)

道瓊工業指數創立自 1885 年,全名為「道瓊工業平均指數」,為美國歷史最悠久的市場指數之一,囊括美國 30 間最大的上市公司,代表美國最知名的股票,所採用的是「價格加權法」,公司的股價越高影響道瓊指數的成分就越高。

那斯達克綜合指數(Nasdaq Composite Index)

那斯達克綜合指數創立自 1971 年的美國電子股票交易所,囊括所有在美國那斯達克交易所上市的高科技產業,成分股超過 2,500 家,其中約 40~50% 的比例為科技股, 前五大成分股為 Apple、Microsoft、Amazon、Berkshire、Google,成為美國最重要的「科技股」代表指數。

標普 500 指數(S&P 500 index)

標普 500 指數創立自 1923 年,全名是「標準普爾 500 指數」,原本只有追蹤 233 家公司,涵蓋 26 個產業,至 1957 年由標準普爾公司開始編制,集合美國 500 家超頂尖的上市公司股票,目前總市值約占全美國股市 8 成,並採用「市值加權法」,市值越大的公司影響比重就越大。

標普 500 指數具有美股代表性,因此在眾多追蹤標普 500 指數的 ETF 當中,以 SPY、IVV、VOO 這三檔指數型 ETF 的規模最大,其中 SPY 由道富環球顧問旗下的 State Street SPDR 發行;IVV 由貝萊德(BlackRock)旗下的 安碩(iShares) 發行;VOO 則由先鋒集團(Vanguard)發行。

全球規模最大 ETF:SPY(SPDR S&P 500 ETF)

SPY 創立自 1993 年,追蹤的指數為「標準普爾 500 指數」,為歷史最悠久的美股大盤 ETF,一次買進全美 500 大知名品牌企業,採取季配息,通常每年 3、6、9、12 月份發放股利,成份股占紐約證交所企業總市值的 80%,持股比重依序為資訊科技、醫療保健。

全球規模第二大 ETF:IVV(iShares Core S&P 500 ETF)

IVV 創立自 2000 年,追蹤的指數為「標準普爾 500 指數」,採用低成本追蹤美國股市中,最重要的大型藍籌股,主要的成分股包含 Apple、Microsoft、Amazon,總數約 500 檔左右,最大的持股占比僅 5%,具有分散投資風險的效果。

全球規模第三大 ETF:VOO(Vanguard 500 Index Fund ETF)

VOO 創立自 2010 年,追蹤的指數為「標準普爾 500 指數」,囊括美國股市中最賺錢的大型藍籌股,主要的成分股包含 Apple、Microsoft、Amazon,總數約 500 檔左右,持股比重依序為資訊科技類股、醫療保健、非必須消費品、通訊、金融等產業。

整體來說,SPY、VOO、IVV 雖然都追蹤同一個指數,但複製指數的方式並不一樣,其中 SPY 與 VOO 為完全複製法,IVV 為最佳複製法,三者的報酬非常接近,但 SPY 具有流動性優勢,而 VOO 則是總管理費用最低的 ETF。

(圖片來源:shutterstock)

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