【新手存股】詳細解說！11檔適合小資族、新手的高股息ETF！

目前台股高股息ETF超過20檔，光是選擇一檔就容易讓人頭昏眼花，本篇筆者挑選11檔市場上較熱門以及適合做為新手入門的標的做介紹，本篇會先以非月配型高股息ETF為主，之後會再單獨寫一篇月配高股息的介紹，讓初次步入存股的投資人在選擇上有更多方向可以參考。

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老牌高息，不輸新秀─元大高股息(0056)

元大高股息(0056)

掛牌時間：17年

年化報酬率：8.30%

近一年年化殖利率：9.80%

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐

0056為台股高股息始祖，主要預測未來一年現金殖利率最高的50檔公司成為成分股，近十年來股息逐年成長，近幾年殖利率也保持在5~6%以上並且皆完成填息，表現穩定且掛牌時間足以看見0056在多空循環中的表現，適合做為新手入門的高股息之一。

主打永續，各有不同─國泰永續高股息(00878)、兆豐永續高息等權(00932)

國泰永續高股息(00878)

掛牌時間：4.1年

年化報酬率：18.00%

近一年年化殖利率：7.78%

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐⭐

00878是台股第一檔季配型高股息，也是股民最愛的一檔ETF，受益人數達132萬人，近期基金規模打敗0056成為高股息規模第一。00878主打ESG並以公司過去的平均殖利率來挑選出配息表現穩定的成分股，其中電子與非電子占比約6:4，金融保險占比約23%，在行情不好時也具有一定的抗跌能力。配息表現上也呈逐年成長的趨勢，適合想要穩定領息且喜歡金融股的投資人參考。

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兆豐永續高息等權(00932)

掛牌時間：1.0年

年化報酬率：19.70%

近一年年化殖利率：6.74%(配息未滿一年)

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐⭐

00932也是以ESG為主打，並且是少數以等權重加權的高股息ETF，強調股利與價差兼得，把他跟00878放在一起看的原因主要就是這檔ETF似乎就是把00878當作對手，在官網上特地放上兩檔的指數績效比較，回測近四年不論是指數的漲幅還是殖利率皆優於00878的指數，不過00932掛牌至今的表現其實與00878差不多，但配息確實優於00878，另外00932的電子業占比超過7成，金融股僅約4%，其餘多為傳產，這兩檔可以視投資人的產業喜好做取捨。

被季配息耽誤的年配─富邦特選高股息30(00900)

富邦特選高股息30(00900)

掛牌時間：2.6年

年化報酬率：9.9%

近一年殖利率：7.80%

適合新手入門：⭐⭐⭐

00900上市的時間在2021年底，一上市就遇空頭年導致出師不利直接跌了一整年，因此當初一直為人詬病，直到今年才爬回發行價。不過以殖利率看，00900的配息表現並不差，過去兩年都配出7%以上的水準，而有些人說00900是被季配息耽誤的年配ETF，主要是00900過去在第三季才會配出高水準的金額，其餘三季約在0.1~0.2元左右，較不適合希望每季配息穩定的投資人，另外00900每年調整3次成分股，頻率偏高也導致內扣成本達1.3%算是偏高。

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低波抗跌，績效領先─元大台灣高息低波(00713)、凱基優選高股息30(00915)

元大台灣高息低波(00713)

掛牌時間：6.9年

年化報酬率：16.60%

近一年殖利率：7.07%

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐⭐

00713是唯一連續兩年獲得晨星最佳台灣股票基金獎的高股息ETF，從股利、公司營運、ROE、股價動能、股利品質、獲利能力、現金流量、波動度等多種面向去做成分股篩選，掛牌近7年來在股價成長、抗跌能力與配息表現都相當優秀，很適合做為新手第一檔長期存股的高股息選擇。

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凱基優選高股息30(00915)

掛牌時間：2.0年

年化報酬率：42.30%

近一年殖利率：9.59%

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐⭐

00915上市兩年的時間報酬率已達105.2%，是目前的高股息績效王，在選股上00915主要會從低波動的公司中預測明年配息高與過去配息穩定的30檔做為成分股，根據凱基投信資料，在2022年時00915指數的績效僅-5%，而同期大盤為-18.7%，確實發揮優異的抗跌效果。而00915是透過市值做成分股加權，如果00713是適合想要穩健獲利的投資人，那00915就比較適合追求多一點股價動能的投資人。

雙月搭配，每月領息─永豐優息存股(00907)、永豐ESG低碳高息(00930)

永豐優息存股(00907)

掛牌時間：2.2年

年化報酬率：9.40%

近一年殖利率：7.60%

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐

00907是台股目前唯二的雙月配高股息之一，採雙數月配息，特別的是00907成分股並不納入電子股，因此佔比最高的為金融股約50%比例，其餘皆為傳產與景氣循環民生必需相關產業，股價波動與配息水準都較為穩定，因此適合想要穩穩領息不追求股價動能的保守型投資人。

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永豐ESG低碳高息(00930)

掛牌時間：1.1年

年化報酬率：34.80%

近一年殖利率：6.07%

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐

第二檔雙月配ETF是同樣為永豐推出的00930，採單月配息，因此可以透過00907+00930來組成每月領息的組合。00930的特點除了與00907相同的ESG以外，額外加入低碳的趨勢，因為一般傳產大多不符低碳規則，因此00930的成分股剛好能與00907相輔相成，幾乎沒有重疊問題，並且補足00907沒有電子股的問題，較能期待股價動能的紅利，兩檔同時搭配會是不錯選擇。

主打填息，穩領配息─大華優利高填息30(00918)

大華優利高填息30(00918)

掛牌時間：1.7年

年化報酬率：41.60%

近一年殖利率：12.09%

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐⭐

在除息後還沒有填息之前，配給你的股息都只是左手換右手，而00918主打的就是能夠高機率填息，穩穩把股息入袋的ETF。選股上00918主要透過預估公司未來配息，並且優先挑選過去15次除息後完成填息最多次的公司成為成分股。不過最近一季的除息剛好遇到高點回落，目前還沒有完成填息，後續表現需持續關注。

注重獲利，高息黑馬─群益台灣精選高息(00919)

群益台灣精選高息(00919)

掛牌時間：1.8年

年化報酬率：39.80%

近一年殖利率：10.07%

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐⭐

00919在選股上的一大特色就是會考量到公司的獲利成長率(近3季的EPS同期成長率)，以公司獲利成長，隔年股利也應該成長角度去做選股，而公司獲利成長，也有機會帶動股價的成長，達到股利兼得的效果。那此種邏輯篩出來的結果大多就會是以科技股居多，因此股價波動會比一般高股息來的大，適合追求股息與價差的投資人考慮。

聚焦科技，價息雙收─群益半導體收益(00927)

群益半導體收益(00927)

掛牌時間：1.2年

年化報酬率：31.50%

近一年殖利率：8.65%

適合新手入門：⭐⭐⭐⭐

00927是首檔聚焦在半導體產業的高股息ETF，也是目前唯一一檔含有台積電成分的高股息，在選股邏輯上與00919相似，同樣關注公司獲利成長率。而身為100%半導體成分的ETF，遇到股市震盪時波動會更大，也因此通常半導體類股比較需要有進出的判斷避免回吐太多獲利，00927會透過每年兩次成分股定審來做持股調節，過去在配息組成中的已實現資本利得佔一半以上比例，此檔適合看好半導體產業、能承擔較大波動，並追求股價動能與定期領息的投資人。

筆者總結：高股息首重「穩定配息+填息能力」

以上11檔針對非月配高股息的介紹，其中可以發現大多高股息的掛牌時間都在5年以下，表示經歷市場考驗的時間還不夠長，年化報酬率的參考性較低；另外在近一年市場行情好的背景下，不少高股息能配出10%殖利率的好表現是由於已實現資本利得的配發，也就是價差的部分，並非年年都能配出這樣的水準，在高股息的選擇上仍注重在各家的選股邏輯，配息穩定與填息能力會是最首要的重點。

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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類，像是產業、概念股、集團股等等，但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計劃》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型並且更細分不同種類，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。

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(圖片來源：Canva、ETF存股計劃、筆者整理/責任編輯：Tim)

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