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【全台第一檔中國高股息ETF】中信中國高股息 00882 簡介、成分股 一覽

股感知識庫Stockfeel 更新於 02月24日06:51 • 發布於 02月25日07:07 • 劉茜汶

ETF 市場又添生力軍!觀察近期在臉書、 ptt 、 LINE 投資社團上最多人討論的標的,除了去年上市即引起關注的 國泰 5G ETF (股票代號:00881)外,另一檔一直有人提到的 ETF 非屬「 中信中國高股息 ETF( 00882 )」這檔標的了,而 00882 就在今(2/4)日正式掛牌交易囉! 00882 主打類似台股 0056 的高股息形象,投資市場則鎖定在於香港上市的中國企業,讓許多投資人蠢蠢欲動,想要參與這檔 中國版 0056 —— 00882 中信中國高股息 ETF。

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? 買高股息 ETF 怎麼選?>> 熱門 高股息 ETF 比較: 0056 、00878 選誰好?

全台第一檔中國高股息 ETF,葫蘆裡賣什麼藥?

中信中國高股息 00882 ETF 號稱全台第一檔「中國高股息」ETF,在今(2021)年 1/19 開始募集,並已於 1/21 截止募集,今(2/4)日正式掛牌可以交易了。就讓我們先來複習一下,到底這檔 中信中國高股息 ETF 葫蘆裡賣什麼藥呢?00882 成分股 有哪些?00882 經理費、保管費、淨值多少?他有哪些特色優勢,又有哪些值得關注的缺點?

中國信中國高股息 ETF

(股票代號:00882)

基本資料

名稱中國信託恆生中國高股息 ETF基金簡稱中信中國高股息 ( 00882 )追蹤指數恆生中國高股息率指數基金經理人葉松炫發行價格新台幣 15 元基金經理費用50 億以下(含):0.50%

50 億(不含)以上:0.45%

保管費0.18%風險分類標準RR5投資標的現貨為主申購方式現金申購計價幣別新台幣收益分配半年配(每年 6、12 月)資料來源:中國信託投信

00882追蹤指數介紹

談到 ETF ,必談的就是 ETF 追蹤的指數了,一般來說,ETF 這類商品通常是追蹤指數操作的。中信中國高股息 (股票代號:00882) 這擋 ETF 追蹤的如上表,名稱叫「恆生中國高股息率指數」,那這個 恆生中國高股息率指數 是什麼指數呢?

首先,「恆生中國高股息率指數」(英文:The Hang Seng High Dividend Yield Index ,簡稱“HSHDYI”),是由 恆生指數公司 所編製的指數。這隻指數編寫的目的,是為了反映在香港上市的高股息率中國公司,並遵從近年流行的 ESG 原則,排除了 博弈、 菸草 行業。

中信中國高股息 ETF 追蹤這隻 「恆生中國高股息率指數」,並利用下圖幾個特點,篩選出這隻 ETF 的成分股,篩選的特點如:

  • 流動性:成交量大、充足流動性

  • 產業排除:博弈、菸草

  • 配息連續性:至少連續 3 年有配發現金股息

  • 波動度:剔除過去 1 年波動度前 25%

股感知識點:恆生指數公司恆生指數公司 在 1984 年成立,是香港恒生銀行的全資附屬機構,編製的指數涵蓋香港、中國市場。現在我們看香港股市表現所看的指標「恆生指數」,就是由恆生指數公司在 1969 年所編製的。

(在台灣,看股市表現是看加權指數;看中國股市表現就是看上証指數;看香港股市表現就是看恆生指數)

恆生指數公司旗下目前編有 950 項 實時/每日指數,指數分為五大類:市值指數、因子及策略指數、行業指數、可持續發展指數及固定收益產品指數。而 00882 所追蹤的「恆生中國高股息率指數」就是其中的一隻指數。

資料來源:恆生指數

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00882 中信中國高股息 經理費、保管費

再看到 中信中國高股息 ETF 的費用部分,經理費與保管費部分,經理費在規模 50 億元(含)以下是 0.50%;若規模在 50 億元(不含)以上,則是 0.45%。根據規模大小決定基金經理費用率,觀察近幾年發行的新興 ETF 基本上都是走這個模式。至於保管費的部分,則是 0.18%。

對比同樣出自中信的另一檔,號稱中國版 0050 的 中信中國 50 ETF,經理費在 0.99%、保管費 0.18%,可見 00882 在經理費方面算是較為低廉。當然,這兩檔 ETF 性質不同,僅能做簡單參考。

中信兩檔 ETF 費用比較

00882 VS 00752

中信-中國高股息

00882

中信-中國50

00752

基金經理費用50 億以下(含):0.50% ✔️

50 億(不含)以上:0.45% ✔️

0.99%保管費0.18%0.18%資料來源:中國投信產品官網

如果拿台股最多人買的那檔 0056 元大台灣高股息 ETF 比一比費用的部分,會長怎樣呢?雖然這兩檔針對的市場不同,但設計的概念有點類似,因此有興趣你也可以參考下表:

台灣高股息、中國高股息

ETF 費用比較

00882 VS 0056

簡稱

證券代碼

中信-中國高股息

00882

元大-台灣高股息

0056

基金經理費用50 億以下(含):0.50%

50 億(不含)以上:0.45%

50 億以下(含):0.30% ✔️

50 億(不含)以上:0.25% ✔️

保管費0.18%0.035% ✔️資料來源:中國投信產品官網

00882 特色

看完基本資料,來說說這檔 00882 的特色好了。00882 中信中國高股息 的 經理人 葉松炫,在官方的產品介紹影片〈精選50檔價值型高息股 中信中國高股息ETF好利HIGH_中信投信財經360_錢進中國〉提到,這檔 ETF 有兩大亮點及優勢。

▲ 參考影片:中國信託投信 YouTube 頻道

亮點的部分,不外乎就是追蹤指數股利率高達 7-8%、入手成本低(發行價 15 元)等。筆者認為比較值得一提的是優勢的部分。

葉松炫在影片中指出,買賣 H 股、海外股票所拿到的現金股利,會被視為「境外所得」,課以最低稅負制,以 40% 計算境內所得,相較買賣台股、A 股會被直接視為「境內所得」併入綜所稅,以 100% 計算境內所得 來說,可以講是多了 60% 的稅負優勢,對於存股族可能是一個可以注意的要點。

另外他也提到,金管會要求金控股資本適足率要提高,因此預估 0056 的股利率會下降,這也是投資 00882 的另一個優勢。但無論如何這個部分只是預估,讀者還需要自行判斷並觀察後續發展為準。

中信中國高股息 00882 成分股前十大

當然大家最關注的成分股部分,我們也要來看一下。目前,中信中國高股息 中的前 10 大成分股如下表,可以看到前 10 大成分股中,比較少看到科技股、消費類股票的公司,反而以較保守的金融、房地產及能源為主,因為這檔標的主要追求的是高股息,所以就沒有把成長性當第一考量。

中信中國高股息

前 10 大成分股

1雅居樂集團4.43%2信義玻璃3.57%3風集團股份3.12%4富力地產2.93%5中遠海運港口2.89%6理文造紙2.89%7招商局港口2.78%8中國石油化工股份2.72%9福耀玻璃2.71%10聯想集團2.68%資料來源:中國投信官網 整理:股感知識庫 擷取時間:2021/1/21

結論:00882 評價、簡述

最後,如果說要評價這檔 00882 中信中國高股息 ETF,筆者會說,這檔基金的設計就像是中國版的「0056」。

中信投信官網上的簡報,裡面有講到:要存股息,可以選擇 中信中國中國高股息 ETF ( 00882 );要賺價差,希望成分股具備高成長性,則可以選擇 中信中國 50 ETF ( 00752 )。正如同台股有元大的 0050 與 0056 一般。賺價差選 0050;存股息挑 0056,相信有研究這兩檔知名 台股 ETF 的讀者朋友應該都對這個概念略有認識。

至於你是看好台灣市場買 0050 配 0056,或是看好中國市場買 00882 配 00752;亦或是你是買個股的「個股派」,也可以從這些 ETF 的成分股中,挑選個股來投資,就看大家各自的選擇。總而言之,市場上現在很快又要多出一檔新的 ETF 可供投資人們交易,大家就持續觀察它的後續表現吧!

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