全球 3,000 富豪手握 20 兆美元！富邦富裕商機多重資產基金 9/7 開募
看準全球富裕族群資本流向及消費升級所衍生的龐大商機，富邦投信今日發表「富邦富裕商機多重資產基金」，鎖定「科技新引擎、醫療新動能、消費新模式」三大趨勢，並透過多重資產靈活配置掌握全球富裕浪潮，預計 9 月 7 日正式展開募集。
根據富比士全球富豪榜，2025 年全球資產淨值達 10 億美元以上的富豪人數首度突破 3,000 人，2026 年進一步攀升至 3,428 人，其中 20 人資產超過千億美元，全球富豪總財富更達 20.1 兆美元，較 2025 年增加 4 兆美元。
富邦投信董事長黃昭棠表示，全球財富集中趨勢日益明顯，高資產族群不僅掌握龐大資本，其投資與消費決策更往往走在產業趨勢之前，觀察全球富豪與家族辦公室資金動向，可以發現資金正積極布局 AI、機器人、自動化、太空科技等長期成長領域。
黃昭棠指出，富裕族群對健康管理、醫療照護與生活品質的要求也持續提升，進一步帶動醫療及高端消費等結構性需求，「富裕商機」因此不只是財富增加，更代表資本流向與消費升級共同帶動的新投資機會。
黃昭棠分享，進一步從歷史表現觀察，統計 2016 年 5 月底至 2026 年 6 月底，代表美國億萬富豪主要持有企業表現的彭博美國富人指數，累積總報酬達 517.7%，同期標準普爾 500 指數累積總報酬為 326.4%，反映富豪資本所聚焦的企業及產業，長期具備值得關注的成長潛力。
美國富人指數是以彭博美國富人指數為代表、一般企業以標準普爾 500 指數（S&P 500 Index）為代表，彭博美國富人指數在追蹤由美國億萬富翁持有約 50 家上市公司的績效表現，並透過富豪財富分析來選股，最後用市值加權方式編製，同時限制單一公司權重不超過8%。
富邦富裕商機多重資產基金擬任經理人薛博升表示，基金投資主軸可歸納為三大富裕商機，包括掌握 AI 應用、機器人、自動化設備、量子電腦及太空衛星等趨勢的「科技新引擎」；受惠高資產族群健康意識提升、先進醫療與長期照護需求的「醫療新動能」。
薛博升指出，第三是涵蓋醫美、化妝品、休閒旅遊、電動車、寵物保健等生活升級需求的「消費新模式」，從富豪錢往哪裡去、需求往哪裡走尋找長線成長機會，面對單押特定產業或資產可能面臨較高波動，預計結合股票、債券、基金受益憑證及 REITs 等多重資產，增加資產配置彈性。
（首圖來源：科技新報）