為什麼金控都搶進高齡健康博覽會？台新、玉山、國泰、富邦、中信一次看
2025 高齡健康產業博覽會今日在世貿一館盛大登場，為什麼今年台新新光金控、玉山金、國泰金、富邦金、中信金紛紛搶進設立攤位，看中的正是台灣邁入超高齡社會，各大金控祭出 AI 理財、信託評估、健康照護與智能防詐，為高齡族群建構全方位的資產規劃。
台新新光金控
今年設有「財富增值區」與「數位生活區」，其中「財富增值區」透過圖像化與實例引導，協助參觀者理解高齡財務照護的全貌，以退休金模擬器、信託架構互動牆建立「預立信託」與「跨代傳承」觀念，智能保險機器人協助民眾快速了解適合自身的保險與資產配置組合。
「數位生活區」主打熟齡友善科技，實地體驗 Richart Life App 使用流程、語音金融交易操作，以及 ATM 字級放大及交易時間延長友善功能，降低長者數位門檻，而全新升級的「防詐互動模組」，透過語音轉帳模擬、臨櫃情境遊戲與詐騙識別測驗，提升金融詐騙的辨識與應對能力。
台新銀行總經理林淑真表示，這是台新新光金控在正式完成合併後的首次活動，主要是強化社會對高齡財務規劃的認知、推動銀髮族數位金融參與，期望成為客戶真正的智慧好夥伴，為台灣邁向高齡社會共創安心、自在、有尊嚴的樂齡生活藍圖。
玉山金
今年展示涵蓋 AI 理財、信託評估、健康照護與智能防詐等主題，並透過信託需求評估量表，協助民眾快速掌握最適合自身需求的信託規劃方案，由具高齡金融規劃顧問師、家族信託規劃顧問師資格的玉山信託專家在現場提供諮詢，協助顧客了解如何透過信託產品，讓退休生活更有保障。
玉山金展出最新「投資 i-chat」生成式 AI 金融顧問服務，以問答互動方式即時回答投資市場、金融新聞及基金產品等相關問題，透過生成式 AI 技術，將玉山投資研究中心的市場分析與投資建議，轉化為更口語、易懂的內容，並設置智能防詐體驗區，提升民眾防詐意識。
證券方面，玉山金展示股票 e 指存與 ETF IPO 線上申購介面，股票 e 指存結合常見技術指標與大數據回測資料，幫助投資人掌握市場低點、降低風險，而 ETF IPO 線上申購介面針對高齡族群推出清晰、大字體的友善介面，並設有投資屬性評估與高齡關懷問卷，確保顧客理解風險並安心理財。
這次玉山金與南山人壽共同參展，從財富管理到健康照護的樂齡全方位服務，南山展區涵蓋長照準備規劃機、樂活退休規劃機、健康守護 APP 及多款預防失智和記憶力挑戰的互動遊戲，全面提升樂齡生活品質。
國泰金
今年以「共好生活聚場」為主題，聚焦高齡者「健康照護」與「財務保障」雙引擎，透過發展健康促進、安養信託、輔具保障到高齡友善的定期定額、ETF 理財等面向，其中國泰人壽去年首發業界第一本「保戶健康年報」，追蹤 800 萬保戶健康與潛在風險，因此以守護女性身心健康推出方案。
國泰世華銀行展出「反詐體質小測驗」，讓民眾了解如何識詐、防詐，進而透過信託保障財產安全，並建議民眾可透過「安養信託」服務，保障樂齡長者及身心障礙者的財務安全，免於受到金融剝削及詐騙事件的威脅，守護高齡弱勢經濟自主。
國泰產險展出「全齡全域零事故」，首創「個人電動行動輔具綜合保險」，針對電動代步車與電動輪椅使用風險，提供意外維修與第三方責任保障，有效守護高齡者日常出行安全，並升級「新世紀常青保險」，納入輔具費用、人工關節與水晶體等醫材補助，成為高齡者風險管理的關鍵夥伴。
國泰證券特別優化高齡友善服務，調整 APP 介面與流程，操作更直覺簡單，以降低高齡族群對智慧型手機使用的排斥，提升理財效率與便利性，並為守護高齡理財安全，結合 AI 詐騙議題，設置反詐互動裝置體驗，深化民眾對日常詐騙風險的警覺心與投資的正確認知。
國泰投信為高齡及退休族群量身打造專屬服務，包括退休試算機，幫助民眾預估退休金，並不定期舉辦退休理財講座，提供投資教育及實務建議，更響應金管會推動的「台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」制度，成為首波推出 TISA 級別基金的投信業者，協助民眾規劃退休金。
富邦金
今年首次參與就從保險、信託、投資、醫療、風險預防等層面，建構樂齡莊園，提供專業金融諮詢，全方位打造銀髮友善金融服務，以「金融百貨」的概念，一站式滿足中高齡族群多元金融需求。
隨著台灣邁入「超高齡社會」，退休規劃及醫療保障需求攀升，富邦人壽洞察高齡長者期望，推廣透過保險打造自己的退休三金「生存金、醫療金、長照金」，提供民眾退休後現金流、醫療、長照及傳承的全方位保障。
客戶服務方面，富邦人壽在營業櫃檯增設聽障輔聽器、放大字體與重點標示文件等無障礙貼心服務，並在社會關懷面，著力高齡憂鬱議題，加強照護長者心理健康，並與老人福利聯盟合作孤獨處方箋計劃，透過企業力量，擴大關懷高齡族群。
為協助高齡者防詐、保全老後資產，台北富邦銀行積極推廣「信託線上簽約」服務，委託人可先在線上簽約，若符合簽約資格，並將個人資料齊備，營業時間內最快 1 小時可完成簽約，而其他的信託相關約定，可等信託監察人時間允許或要進行投資時，再到銀行辦理，提升信託申辦彈性。
中信金
今年展區設有「感動金融」、「感動生態圈」與「世代資產管理」三大主題，台灣人壽董事長許舒博表示，台灣人壽以「保險＋健康養老服務」為核心策略參展，針對財務自由的退休理想，主推具備保障、資產累積與傳承功能的樂齡保險商品，協助樂齡族群穩健打造退休財務藍圖。
中信銀行總經理楊銘祥指出，中信銀行持續優化樂齡友善的數位體驗，ATM、APP 全面導入大字介面與無障礙設計，首次公開 VR 防詐互動裝置，透過沉浸式實境體驗，教育民眾辨識詐騙手法，並自主研發「ATM AI 智能防詐提醒」系統，結合人臉辨識與行為分析技術，即時偵測異常交易。
楊銘祥指出，中信銀行攜手 Apple 推出「ABC 智能引導」掃碼服務，將手機轉化為取、叫號機與防詐宣導助手，從入分行到離櫃皆有溫馨提醒，因中信銀行客戶約有 13% 為樂齡族群，分行貼心服務更延伸至離櫃關懷，可依需求預備輔具，落實全旅程的樂齡友善服務。
楊銘祥分享，台灣人壽首創「高齡錄音 AI 智能質檢」系統，透過即時語音轉文字及風險提示機制，協助業務員提升與 65 歲以上客戶的溝通品質，並推專屬高年級生的全方位網頁平台「高年級俱樂部」，提供大字版介面，更首度推出「阿龍動動六式保健操」，鼓勵長者培養運動習慣。
（首圖來源：科技新報）